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5 meilleurs investissements pendant l’inflation • Benzinga

L’inflation a augmenté à un rythme jamais vu depuis plus de 40 ans. Avec l’inflation à la hausse, vous vous demandez peut-être comment protéger au mieux votre portefeuille des effets inévitables de l’inflation.

Ci-dessous, nous couvrirons certains des meilleurs investissements que vous pouvez faire pendant les périodes d’inflation pour ajouter une couche de protection et aider à maximiser votre portefeuille pendant les périodes difficiles.

Les meilleurs investissements à faire pendant l’inflation

Voici quelques idées d’investissement à considérer en période d’inflation. Ce sont toutes de bonnes idées individuellement, mais ensemble, vous pouvez construire un portefeuille solide et bien diversifié. Rappelez-vous cependant de ne jamais investir d’argent que vous n’êtes pas prêt à perdre, car les choses peuvent empirer à tout moment.

Immobilier

Avoir des investissements immobiliers est une excellente idée à avoir dans votre portefeuille, peu importe les conditions économiques. Généralement, pendant les périodes d’incertitude économique et surtout pendant les périodes d’inflation, les investisseurs privilégient les actifs corporels car ils sont plus susceptibles de conserver leur valeur et de résister à l’épreuve du temps. L’immobilier en est un parfait exemple.

Avec les investissements immobiliers, vous gagnerez souvent un revenu passif grâce à eux. Heureusement pour les investisseurs immobiliers, l’augmentation de l’inflation a tendance à augmenter la valeur des propriétés, ce qui signifie que vous pouvez également augmenter les prix de location. Si vos versements hypothécaires restent les mêmes mais que vous augmentez le prix du loyer, vous vous verrez gagner plus d’argent sur votre investissement en période d’inflation que dans des conditions économiques normales !

De plus, à mesure que la valeur de la propriété augmente et que votre hypothèque reste la même, votre valeur nette de la propriété augmentera. Ainsi, en abaissant votre ratio prêt/valeur et en vous offrant une décote naturelle.

Marchandises

Les matières premières sont une autre recommandation des professionnels de l’investissement pour se prémunir contre les effets de l’inflation. Normalement, à mesure que l’inflation augmente, le prix des matières premières augmente également. Les matières premières sont généralement des matières premières utilisées dans la fabrication d’autres biens et services. Nous constatons qu’à mesure que l’inflation augmente, la demande de biens et de services dans son ensemble augmente également. Cela augmente à son tour la demande et la valeur des produits de base.

Les matières premières sont classées comme « actifs réels ». Les actifs réels réagissent de manière inverse aux «actifs financiers» comme les titres de participation, aux effets des conditions économiques. Si votre portefeuille est fortement investi dans des titres de participation, comme des actions, envisagez d’investir dans des matières premières pour vous aider à diversifier vos placements.

Obligations indexées sur l’inflation

Les obligations indexées sur l’inflation sont l’un des investissements les plus évidents à faire pour aider à se prémunir contre l’inflation. Comme son nom l’indique, il s’agit d’obligations dont le principal et les taux d’intérêt sont corrélés au taux d’inflation. Ainsi, contrairement à vos obligations typiques qui perdent de la valeur lorsque l’inflation augmente, les obligations indexées sur l’inflation verront une augmentation de la valeur nominale et des paiements d’intérêts.

Le plus souvent, vous verrez les investisseurs se tourner vers les TIPS (titres du Trésor protégés contre l’inflation), un type d’obligation indexée sur l’inflation. Il est important de noter cependant qu’étant donné la nature à faible risque de ce titre, les TIPS sont généralement plus chers que les obligations traditionnelles et peuvent perdre de la valeur si l’inflation n’est pas aussi élevée que prévu. De plus, parce que cet investissement est si peu risqué, il a également un rendement très faible.

Actions

Même s’il vient d’être mentionné que les titres de participation sont plus risqués en période d’inflation, il y a quelques industries qui ont tendance à surclasser les autres. Par exemple, les actions des secteurs de l’énergie, du pétrole et des marchés émergents. Les fonds indiciels comme le S&P 500 sont également une bonne option pour les investisseurs qui souhaitent investir dans des actions, car ils sont déjà bien diversifiés en eux-mêmes et peuvent généralement générer un rendement assez sain. Par exemple, le S&P 500 rapporte environ 10 % par an, ce qui est supérieur au taux d’inflation.

Lorsque vous envisagez d’utiliser les actions comme couverture contre l’inflation, il est préférable de penser à long terme. Les actions ont généralement le potentiel de hausse le plus élevé à long terme, mais ce plus grand potentiel de hausse s’accompagne d’un plus grand risque. Cependant, un avantage des actions est que, contrairement à certaines des autres options de cette liste, il est beaucoup plus facile et plus rapide d’acheter et de vendre. Il est également plus accessible que les autres options. Une excellente option pour ceux qui travaillent avec moins de pouvoir d’achat est d’acheter des fractions d’actions ou d’ETF. Rappelez-vous cependant que toutes les actions ne réagissent pas de la même manière aux effets de l’inflation. Choisissez des titres des secteurs de l’énergie, des matériaux, de la finance ou de l’industrie.

Métaux précieux

Investir dans les métaux précieux est un autre actif tangible dans lequel les professionnels aiment investir pour aider à protéger leurs finances contre les effets de l’inflation. Plus précisément, l’or est un favori parmi beaucoup d’autres. C’est parce que la valeur de l’or évolue en sens inverse du pouvoir d’achat d’un dollar. Cela signifie qu’à mesure que l’inflation augmente, la valeur de l’or et des autres métaux précieux augmente également. Les métaux précieux sont également un type de marchandise qui, dans l’ensemble, se porte bien pendant les périodes d’inflation.

L’or est considéré comme un « actif sûr ». Les actifs sûrs sont connus pour conserver leur valeur dans des conditions économiques défavorables et leur offre est limitée. En raison de cette offre limitée et du fait qu’il s’agit d’un actif tangible, les investisseurs ont longtemps privilégié l’or comme un bon moyen de se protéger des ralentissements économiques.

Voir aussi: Dans quoi investir pendant l’inflation

Comment ajuster votre portefeuille à l’inflation

L’inflation s’accélère et vous vous demandez peut-être comment ajuster au mieux votre portefeuille. Heureusement, il existe de nombreuses options de placement pour aider à atténuer les effets de l’inflation sur votre portefeuille.

Commencez par réévaluer vos avoirs actuels et ajustez-les pour mieux les adapter à un marché induit par l’inflation. Cela peut être fait en ajoutant des investissements dans les matières premières, les actions énergétiques ou pétrolières et les TIPS.

Quel est l’impact de l’inflation sur votre pouvoir d’achat ?

À mesure que l’inflation augmente, votre pouvoir d’achat diminue. L’inflation augmente le coût des biens et services de consommation, ce qui signifie que vous devrez alors payer plus pour les mêmes biens et services que vous avez l’habitude d’acheter. Dans l’ensemble, à mesure que l’inflation augmente, votre argent commencera à avoir moins de valeur.

Votre portefeuille peut-il croître avec l’inflation ?

L’inflation provoque de nombreuses perturbations, y compris des perturbations de votre portefeuille. Toutefois, cela ne signifie pas que votre portefeuille ne peut pas croître avec l’inflation. Si vous pouvez prendre les bonnes décisions de placement favorables à l’inflation, vous verrez votre portefeuille croître. Certains exemples incluent les investissements dans l’immobilier et les métaux précieux.

Questions fréquemment posées

Quelles actions se portent bien pendant l’inflation ?

1

Quelles actions se portent bien pendant l’inflation ?

a demandé

Jungyun Kim

1

Les actions des secteurs de l’énergie, de l’industrie, de la finance et des marchés émergents ont tendance à bien performer pendant l’inflation.

Lien de réponse

a répondu

Benzinga

Comment profiter de l’inflation ?

1

Comment profiter de l’inflation ?

a demandé

Jungyun Kim

1

Pour profiter de l’inflation, vous devez investir dans des titres favorables à l’inflation comme les matières premières et certaines actions.

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Benzinga


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