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9 meilleurs conseillers financiers à Rochester, New York pour 2023 • Benzinga

Le secteur des activités financières représente un peu plus de 29 % du PIB réel de New York. Rochester, la 3e plus grande ville de New York, abrite certains des meilleurs conseillers et cabinets financiers.

La planification de vos finances peut être particulièrement décourageante si vous n’êtes pas un expert, surtout lorsque vous voulez le meilleur. (Votre avenir financier ne peut pas attendre!) Benzinga a compilé une liste de gestionnaires de fonds afin que votre patrimoine soit géré de manière optimale.

Coup d’œil sur les meilleurs conseillers financiers à Rochester, New York :

Idéal pour les particuliers et les entreprises : Groupe Novem

Le groupe Novem a été reconnu parmi les 100 meilleures entreprises de Rochester au cours des 4 dernières années consécutives. C’est une société indépendante qui fournit des services financiers aux particuliers et aux entreprises.

Novem propose des services de planification d’assurance, de planification de retraite et de succession et d’analyse de portefeuille pour les investisseurs individuels. L’entreprise fournit des stratégies tactiques spécialement conçues pour orienter votre portefeuille d’investissement dans la bonne direction.

Novem aide également les entreprises à trouver des assurances collectives et des régimes de retraite collectifs et propose des plans complets pour gérer facilement vos plus gros investissements en ressources humaines.

599 274 686 $

  • Un pourcentage des actifs sous votre gestion
  • Frais horaires
  • Frais fixes (hors frais d’abonnement)

  • Services de planification financière
  • Services de consultation en matière de retraite
  • Sélection d’autres conseillers (y compris les gestionnaires de fonds privés)
  • Publication de périodiques ou de newsletters
  • Séminaires/ateliers éducatifs
Adresse

350 CHÊNES TILLEULS SUITE 140ROCHESTER NY, 14625

Meilleur pour

  • Investissement Robo personnalisable

Meilleur Robo-conseiller : M1 Finance

M1 Finance utilise des tartes pour rendre la construction et la gestion d’un portefeuille intuitives. Vous pouvez choisir parmi plus de 6 000 actions et fonds pour construire les tartes personnalisées brevetées de l’entreprise ou vous pouvez également choisir parmi près de 100 tartes expertes.

Le compte Core de M1 Finance comprend :

  • Aucune commission de négociation
  • Pas de frais de gestion
  • Compte courant gratuit
  • Taux de base de 3,5 % pour une ligne de crédit de portefeuille

Le compte Plus de M1 Finance comprend :

  • Fonctionnalités principales du compte
  • 1 % APY sur le solde du compte courant
  • Remise en argent de 1 % sur les achats par carte de débit éligibles, sans limite
  • Accès à une deuxième fenêtre de trading quotidienne
  • Taux de 2,75 % pour la ligne de crédit de portefeuille (réduction de 0,75 %)

Meilleur pour une large gamme de produits et services : Excel Securities & Associates Inc.

Excel Securities & Associates est une société financière boutique à service complet pour les particuliers, les familles et les entreprises. La société existe depuis plus de 4 décennies et fournit les produits et services financiers suivants :

  • Gestion de portefeuille professionnelle
  • Planification de la formation à la vie
  • Planification financière et de retraite complète
  • Régimes de retraite d’entreprise qualifiés tels que 401 (k)
  • Différents types de comptes (imposables, non imposables, IRA, plans 529, fiducies, etc.)
  • Produits d’assurance (rentes, durée, etc.)

EXCEL SECURITIES & ASSOCIATES, INC.

205 000 000 $

  • Un pourcentage des actifs sous votre gestion

  • Services de planification financière
  • Services de consultation en matière de retraite
Adresse

200 BOUL. VUE CANAL. BUREAU 204ROCHESTER NY, 14623

Idéal pour la planification de sortie : les conseillers de High Falls

High Falls Advisors est un conseiller en placement enregistré qui aide les propriétaires d’entreprise à prendre leur retraite ou à vendre leur entreprise. Le cabinet fournit une stratégie de plan de sortie complète pour s’assurer que vos objectifs personnels et commerciaux sont atteints.

Le plan de sortie suit un processus simple. L’équipe du cabinet clarifiera vos objectifs et déterminera si vous êtes émotionnellement et financièrement prêt à quitter votre entreprise. Plusieurs options de sortie vous seront proposées afin que vous puissiez choisir la stratégie qui vous semble la mieux adaptée. Une fois que la valeur de votre entreprise dans le cadre de cette stratégie est déterminée, l’entreprise exécutera la stratégie de sortie. Cela comprend la planification financière, la synchronisation du marché et la collaboration avec des conseillers externes.

CONSEILLERS HAUTES CHUTES, INC.

391 884 930 $

  • Un pourcentage des actifs sous votre gestion
  • Frais horaires
  • Frais fixes (hors frais d’abonnement)

  • Services de planification financière
  • Publication de périodiques ou de newsletters
  • Séminaires/ateliers éducatifs
Adresse

180, AVENUE CLINTON SUD, SUITE 300ROCHESTER NY, 14604

Meilleur pour

  • Individus à valeur nette élevée

Meilleure analyse de portefeuille : Capital personnel

Personal Capital est un service de gestion d’actifs numériques qui comprend également des conseils personnalisés de planificateurs financiers. Vous pouvez utiliser Personal Capital de 2 manières :

  • Vous pouvez utiliser l’outil de planification gratuit. Il s’agit d’un outil d’investissement gratuit qui gère vos dépenses et vos actifs.
  • Vous pouvez également opter pour des services gérés. Un service géré propose des stratégies d’économie d’impôt et vous aide à atteindre vos objectifs à court et à long terme. Il faut un solde de compte minimum de 100 000 $ pour être admissible. Vous paierez des frais de gestion de compte de 0,89 % – les frais sont réduits à 0,49 % pour les soldes de compte plus importants.

Meilleur pour une approche globale : Mirsky Financial Management Corp.

Mirsky Financial Management Corp. est une société de services financiers à Rochester qui fournit des services complets comprenant la planification financière, la gestion de patrimoine, la planification de la retraite, la planification successorale et les services fiscaux.

L’approche de Mirsky en matière de planification financière vous permet d’atteindre vos objectifs de vie grâce à une gestion experte. Il peut s’agir d’objectifs à court terme comme l’achat de votre première maison, d’épargne-études et d’objectifs à long terme comme la retraite et le fait de laisser un héritage. L’approche d’investissement de Mirsky Financial Management Corp. vise à équilibrer le risque et la récompense en se concentrant sur une stratégie d’allocation d’actifs disciplinée utilisant des stratégies d’allocation d’actifs qui atténuent les risques en utilisant des véhicules d’investissement à faible coût visant à obtenir des rendements de type indice.

MIRSKY FINANCIAL MANAGEMENT CORP.

233 160 382 $

  • Un pourcentage des actifs sous votre gestion
  • Frais fixes (hors frais d’abonnement)

  • Services de planification financière
  • Services de consultation en matière de retraite
  • Sélection d’autres conseillers (y compris les gestionnaires de fonds privés)
Adresse

CHÊNES TILLEULS 130C ROCHESTER NY, 14625

Numéro de téléphone

(585) 264-1658

Idéal pour trouver des conseillers financiers personnalisés : SmartAsset

La plateforme de SmartAsset met en relation les investisseurs, les futurs retraités et les retraités avec des conseillers financiers de partout au pays.

Première solution complète permettant d’associer facilement et en toute sécurité des investisseurs à des conseillers financiers, SmartAsset vous offre un accès gratuit et sécurisé au marché des conseillers financiers et vous fournit des conseillers qui vous conviennent spécifiquement en fonction de votre emplacement, de vos actifs et de vos préférences personnelles.

Répondez à un bref sondage concernant votre préparation à la retraite, votre style d’investissement et vos coordonnées afin que l’algorithme de SmartAsset puisse vous associer au meilleur conseiller financier pour vous !

Meilleur pour l’engagement des clients : Howe et Rusling

Howe et Rusling existent depuis 90 ans en tant que société de conseil en investissement à Rochester. En plus de créer des plans financiers complets et des stratégies d’investissement solides, la société offre un excellent engagement client.

Howe et Rusling créent et présentent régulièrement du contenu éducatif. L’entreprise propose des vidéos en ligne et un bulletin trimestriel sur des sujets généraux liés à la finance, qu’il s’agisse d’une mise à jour du marché, d’une perspective économique générale, d’une introduction à la mise en place d’un plan 401 (k) ou de quelque chose de spécifique à l’industrie.

Howe et Rusling veillent à ce que les clients s’impliquent autant que possible en les éduquant avec un contenu pertinent. Cela pourrait être une mise à jour du marché, des perspectives économiques générales, une introduction à la mise en place d’un plan 401 (k) ou quelque chose de spécifique à l’industrie.

1 177 821 484 $

  • Un pourcentage des actifs sous votre gestion
  • Frais fixes (hors frais d’abonnement)

  • Services de planification financière
  • Sélection d’autres conseillers (y compris les gestionnaires de fonds privés)
  • Publication de périodiques ou de newsletters
  • CONSULTANT
Adresse

120 AVENUE EST ROCHESTER NY, 14604

Choisissez le bon conseiller financier à Rochester

Les conseillers financiers peuvent certainement augmenter vos rendements en utilisant plusieurs stratégies pour vous aider à tirer le meilleur parti de votre argent. L’une des premières questions que vous pouvez vous poser est de savoir si un conseiller financier est un fiduciaire. Si un conseiller financier est un fiduciaire, cela signifie qu’il accordera la priorité à vos intérêts et ne touchera aucune commission ni aucune incitation.

Questions fréquemment posées

Q

Quelle est la différence entre la planification financière et la planification de la retraite?

UN

La planification de la retraite fait partie de la planification financière, mais il existe une nette différence entre les 2 options. Lorsque vous établissez un plan financier, il peut comprendre des objectifs à court et à long terme. Les objectifs à court terme incluent la planification d’une nouvelle maison, d’un agrandissement de maison et plus encore. Les objectifs à long terme comprennent la planification de l’héritage et même la planification de la retraite. Les plans de retraite ne comprennent que des stratégies qui peuvent vous faire gagner de l’argent après votre retraite afin que votre avenir soit sûr.

Q

Comment puis-je rechercher les antécédents de mon conseiller financier?

UN

La Financial Industry Regulation Authority (FINRA) met à votre disposition un outil gratuit appelé BrokerCheck pour vous aider à vérifier les antécédents de votre conseiller financier.

Q

Quelles certifications mon planificateur financier devrait-il avoir?

UN

Les conseillers financiers peuvent avoir de nombreuses qualifications financières. Les 2 certifications les plus crédibles que vous devez rechercher sont le planificateur financier certifié (CFP) et l’analyste financier agréé (CFA).

Méthodologie

Pour déterminer les meilleurs conseillers financiers à Rochester, nous avons examiné toutes les sociétés de conseil enregistrées auprès de la SEC qui ont un bureau à Rochester. Nous avons vanné la liste en n’incluant que les conseillers qui sont des fiduciaires enregistrés, n’ont aucune divulgation passée et ont un minimum de conflits d’intérêts personnels. Pour décomposer davantage la liste des véritables meilleurs conseillers de la région, nous avons donné du poids aux conseillers qui offrent à la fois la gestion et la planification des investissements, n’ont aucun conflit d’intérêts, ont des bureaux dans plusieurs États, ont un programme de frais globaux et plus de 50 millions de dollars en actifs sous gestion.


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