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Bonne gestion des risques sur le Forex pour 2022 • Benzinga

La gestion du risque joue un rôle important dans le succès du trading, que vous négociez des actions, des obligations, des matières premières ou des devises. La gestion des risques pour les cambistes reste une partie importante d’un plan de trading prudent en raison de la volatilité inhérente au marché des devises. Bien qu’une telle volatilité puisse présenter de nombreuses opportunités de trading dont il peut tirer profit, cela signifie également que les traders sont exposés à un risque substantiel lorsqu’ils détiennent des positions de change ouvertes. Dans cet article, Benzinga vous montre comment évaluer les risques sur le marché des changes et utiliser les meilleures méthodes disponibles pour la gestion des risques de change.

Risques courants pour les traders Forex

La principale raison pour laquelle les traders perdent de l’argent n’est pas à cause de l’inexpérience ou du manque de connaissance du marché, mais de mauvaises stratégies de gestion de l’argent et des risques, quel que soit le marché particulier négocié. Savoir gérer le risque de manière appropriée reste l’une des pierres angulaires d’un trading réussi et peut vous aider à créer de la richesse au lieu de la gaspiller. Les risques de trading forex les plus courants à prendre en compte sont les suivants :

  • Risque de change : Ce risque implique d’être exposé à des variations imprévues des taux de change.
  • Risque de levier : L’effet de levier sur le marché des changes est une arme à double tranchant souvent utilisée par les cambistes de détail pour augmenter les profits et les pertes.
  • Risque de liquidité: Bien que le marché des changes soit parmi les plus liquides au monde, certains événements peuvent déclencher des épisodes notables d’illiquidité.
  • Risque de taux : La valeur des monnaies fiduciaires les unes par rapport aux autres dépend en partie des taux d’intérêt de référence respectifs fixés par leurs banques centrales émettrices qui ajoutent de la valeur pour les étrangers détenant une devise particulière.

Stratégies de gestion des risques pour les traders Forex

Le trading du forex sans une stratégie solide de gestion de l’argent et des risques est une recette pour un désastre sous la forme de la perte ultime de l’argent de votre compte de trading. La liste suivante comprend des stratégies qui peuvent vous aider à gérer diverses formes de risque que vous pourriez rencontrer lors du trading de devises.

Renseignez-vous sur le marché des changes.

Avoir une compréhension pratique des fondamentaux du marché des changes et de ce qui motive les mouvements des taux de change est une ressource inestimable pour les cambistes. De plus, avoir une bonne compréhension de l’analyse technique peut fournir des signaux de trading objectifs qui donnent aux traders de forex une base utile sur laquelle prendre des décisions de trading rapides.

Au minimum, les cambistes doivent s’efforcer de rester bien informés sur l’état général de chaque pays qui émet les devises qu’ils négocient. Cela devrait inclure l’orientation de la politique monétaire de la banque centrale du pays, sa santé économique et toute question géopolitique pertinente. Le fait d’avoir ces informations déjà stockées dans votre banque de mémoire vous permet de faire des analyses plus rapides et mieux informées du marché des changes, ce qui à son tour tend à se traduire par des points d’entrée commerciaux plus attrayants et des transactions plus rentables.

En pratique, la plupart des traders qui réussissent utilisent une combinaison d’analyse fondamentale et technique. Les données techniques leur permettent de mieux évaluer les niveaux d’offre et de demande existant sur le marché, tandis que les fondamentaux indiquent la direction générale du marché en fonction des publications économiques et d’autres nouvelles susceptibles d’affecter la valeur d’une devise par rapport à une autre.

Comprendre l’effet de levier.

Bien que l’effet de levier soit définitivement une arme à double tranchant, en raison du niveau de volatilité plutôt modéré généralement observé sur le marché des changes, l’utilisation d’un certain effet de levier est probablement logique si vous envisagez de gagner de l’argent en tant que cambiste.

Vous voudrez sélectionner un ratio de levier prudent qui convient à votre tolérance au risque. De plus, l’évaluation de votre seuil de douleur compte tenu du ratio de levier que vous avez l’intention d’utiliser avant même d’effectuer une transaction est un élément important de la gestion de l’argent et des risques.

Si vous êtes un commerçant de détail basé aux États-Unis, vous n’êtes autorisé à utiliser qu’un ratio de levier maximum de 50:1, tandis que les résidents de l’UE et du Royaume-Uni ne peuvent exploiter des positions de change que jusqu’à un ratio de 30:1. Si vous vivez en dehors de ces juridictions, vous pourrez peut-être accéder à un effet de levier beaucoup plus élevé allant jusqu’à 1 000: 1 via certains courtiers forex en ligne offshore.

Utilisez un plan commercial.

La principale différence entre le jeu et le trading sur le marché des changes réside dans l’utilisation stratégique de la recherche et de l’analyse par un trader pour établir des positions de trading potentiellement rentables avec les meilleures chances de succès. En revanche, un joueur fonctionnera généralement sur la base de suppositions ou d’intuitions au mieux.

La façon dont les cambistes rentables trouvent généralement des opportunités potentiellement rentables sur le marché des devises dépend de leur analyse, ainsi que de leur mise en œuvre prudente de méthodes de gestion de l’argent et des risques saines. Les traders avertis développent et mettent généralement en œuvre un plan de trading prometteur, puis s’y tiennent de manière disciplinée pour optimiser leurs chances de succès.

La plupart des plans de trading impliquent d’effectuer une analyse technique pour identifier au minimum l’existence de tendances ou de fourchettes de trading sur le marché. En utilisant des graphiques de taux de change et une sélection d’indicateurs techniques complémentaires, les traders avisés peuvent développer un plan de trading qui établit des signaux d’achat et de vente objectifs à suivre.

D’autres plans commerciaux peuvent impliquer des échanges sur les principales données économiques et les communiqués de presse. Si vous trouvez difficile d’effectuer une analyse de marché et d’élaborer un plan de trading, mais que vous souhaitez tout de même tirer profit du trading sur le marché des changes, vous pouvez vous tourner vers le trading social. Cela vous permet de copier les transactions des traders qui réussissent dans votre propre compte.

Choisissez un rapport risque-récompense raisonnable.

Certains éléments de stratégie de jeu peuvent être extrêmement utiles aux commerçants. L’évaluation des chances de succès et la détermination des ratios risque-récompense d’une transaction peuvent jouer un rôle important dans la gestion des risques de change. Le ratio risque-récompense représente le montant de risque que vous avez l’intention de prendre pour un montant donné de profit – ou de récompense – que vous vous attendez à réaliser sur une position de change donnée.

Par exemple, si vous êtes prêt à risquer 100 $ pour avoir la chance de gagner 100 $, alors votre rapport risque-récompense est de 1:1. Alternativement, si vous risquez 100 $ pour gagner 300 $, alors votre rapport risque-récompense est de 1:3.

Connaître votre ratio risque-récompense avant de lancer une transaction vous donne une indication de l’endroit où quitter la transaction. Il vous permet également de placer immédiatement un ordre stop-loss sur le marché pour éviter de risquer plus que ce que vous êtes à l’aise dans une position donnée.

Utilisez des ordres limités et stop.

Les ordres limités vous permettent de dire à votre courtier d’établir une position sur le marché ou de prendre des bénéfices sur une position existante pour vous au niveau de taux de change souhaité qui est meilleur que le taux actuel du marché. Ces ordres vous permettent d’attendre que le marché évolue d’une manière qui vous favorise avant d’entrer ou de sortir d’une position.

Par exemple, si vous souhaitez acheter la paire de devises EUR/USD à un taux de change de 1,1500, mais que le marché se négocie actuellement à 1,1600, vous pouvez laisser un ordre à cours limité à votre courtier pour acheter lorsque le taux de change atteint 1,1500. Si le marché se négocie à ce niveau alors que votre ordre reste actif, votre ordre sera exécuté.

En revanche, les ordres stop sont placés à un niveau inférieur au niveau actuel du marché. Les ordres stop peuvent être utilisés pour empêcher les bénéfices de s’éroder excessivement ou pour maintenir les pertes gérables sur une position perdante, auquel cas ils sont appelés ordres stop-loss. Une fois qu’un ordre stop est déclenché par la négociation sur le marché au niveau spécifié, il devient alors un ordre au marché pour exécuter la transaction spécifiée au meilleur taux de change possible.

Les ordres stop peuvent également être saisis en dehors du marché dominant. Par exemple, un ordre d’achat stop peut être saisi au-dessus du marché pour acheter à un taux de change supérieur à un niveau de résistance technique une fois qu’il a été dépassé. Un stop de vente peut être saisi en dessous du marché actuel.

De nombreuses personnes ayant des positions existantes utilisent des ordres stop-loss pour limiter leur risque sur les positions longues et courtes. Les ordres stop-loss sont un outil important de gestion des risques dans le trading forex et sont largement utilisés par les traders particuliers et professionnels.

Gardez la tête froide.

Bien que la logique ne soit peut-être pas une caractéristique principale du forex ou de tout autre marché financier, rappelez-vous le vieil adage selon lequel « le marché peut rester irrationnel plus longtemps que vous ne pouvez rester solvable ». Les marchés peuvent être extrêmement volatils, et perdre de l’argent peut mettre à l’épreuve la tranquillité d’esprit de quiconque lorsqu’une position va sensiblement à son encontre.

Avoir un plan de trading judicieux intégrant des principes de gestion de l’argent et des risques sains vous aidera à garder la tête froide dans un marché rapide. C’est l’un des éléments clés qui sépare les traders rentables des quelque 90% des autres traders qui perdent de l’argent en négociant sur le marché des changes.

Lire les nouvelles.

Quiconque a négocié sur le marché des changes pendant une longue période peut témoigner de l’importance des événements majeurs et de l’effet notable que les publications de données économiques peuvent avoir sur les taux de change pertinents.

La plupart des traders qui réussissent surveillent attentivement le calendrier économique et les flux d’actualités économiques, car les taux de change peuvent être fortement et fortement influencés par de telles publications. En outre, les catastrophes naturelles, les élections, les troubles sociaux et même les variations des prix des matières premières peuvent notamment influencer les taux de change affectés.

Utilisez d’abord un compte démo.

Avant d’engager des fonds sur un compte de trading forex, n’oubliez pas d’ouvrir un compte de démonstration pour avoir une idée de la façon dont le marché des changes se négocie. Heureusement, la plupart des courtiers forex en ligne offrent un accès gratuit à un compte démo de nos jours.

Les comptes de démonstration vous permettent de négocier sur le marché des changes en temps réel avec de l’argent virtuel afin que vous puissiez éviter de mettre des fonds réels en danger. Cela vous permet d’évaluer la plateforme de trading du courtier, de pratiquer le trading et de tester votre plan de trading.

Si le courtier et votre plan de trading semblent bons après un peu de pratique, vous pouvez alors ouvrir un compte réel et déposer du capital-risque pour commencer à trader correctement. Le trading sur un compte démo peut être une expérience inestimable pour les traders sans expérience. Cela peut également être utile pour les traders chevronnés lors de l’évaluation d’une stratégie ou d’un plan de trading.

Meilleurs courtiers Forex

Consultez la liste ci-dessous des meilleurs courtiers forex en ligne afin de pouvoir facilement rechercher celui qui correspond le mieux à vos besoins et à vos aspirations en tant que trader.

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  • CedarFX n’est réglementé par aucune agence financière majeure. La maison de courtage appartient à Cedar LLC et est basée à Saint-Vincent-et-les Grenadines.

  • Minimum de compte

    200 AUD $ ou l’équivalent

Le Forex est-il fait pour vous ?

Le trading Forex implique de prendre des expositions stratégiques aux mouvements des taux de change des paires de devises. Étant donné que le trading de devises a plus en commun avec le jeu qu’avec l’investissement, la gestion des risques peut faire une grande différence pour votre succès ultime. Si le trading forex ressemble à quelque chose sur lequel vous aimeriez en savoir plus, revenez souvent sur Benzinga pour obtenir des informations plus expertes sur le sujet.

Questions fréquemment posées

Q

Comment la gestion des risques est-elle calculée sur le forex ?

UN

De différentes manières selon le type de risque que vous cherchez à gérer. Une méthode courante de gestion des risques consiste à calculer un certain montant de risque monétaire que vous êtes prêt à prendre par transaction, qui est souvent calculé comme un petit pourcentage de votre capital commercial disponible. En utilisant une règle de risque de 2 % et une taille de compte de 5 000 $ comme exemple, vous fixeriez votre perte maximale par transaction à 100 $. Si vous négociez des mini-lots en EUR/USD, alors 1 pip vaudra environ 1 $, vous pouvez donc risquer jusqu’à environ 100 pips. Vous pouvez donc définir votre niveau de stop-loss à 100 pips de votre point d’entrée commercial dans le cadre de votre stratégie de gestion des risques.

Q

Comment réduire le risque sur le forex ?

UN

Vous pouvez réduire les risques en tant que trader forex en sachant ce qui fait bouger le marché et en gardant un œil sur ces facteurs, en effectuant des analyses fondamentales et techniques, en ayant des ordres stop sur le marché lorsque vous avez des positions ouvertes et en ayant un plan de trading qui intègre de l’argent sain et principes de gestion des risques.

Q

La gestion des risques sur le forex est-elle importante ?

UN

Étant donné que le trading forex est risqué au départ, la gestion des risques forex est un élément important du succès sur le marché.


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