Comment investir pendant l’inflation • Benzinga

Les périodes d’inflation dans l’économie peuvent être une période stressante pour beaucoup. L’inflation a souvent un impact sur votre pouvoir d’achat et peut rendre les budgets plus serrés.

Vous pouvez prendre quelques mesures pour atténuer ces effets et protéger et maximiser votre portefeuille. Continuez à lire pour en savoir plus.

Comment investir pendant l’inflation

Investir pendant l’inflation peut sembler effrayant, mais les gens ont tendance à se tourner vers quelques actifs de confiance pendant ces périodes du cycle économique. Cependant, assurez-vous de comprendre et d’être à l’aise avec le niveau de risque de ces investissements, car les choses peuvent empirer dans n’importe quel secteur.

1. Immobilier

Lorsque l’inflation augmente, le prix de l’immobilier augmente généralement avec elle. Avoir des placements immobiliers dans votre portefeuille peut être un excellent moyen de vous protéger pendant les périodes d’inflation. De plus, si vous tirez déjà un revenu passif de la location de votre investissement immobilier, ce revenu peut augmenter à mesure que l’inflation augmente car vos versements hypothécaires resteront les mêmes, mais à mesure que l’inflation augmente, vous pouvez également augmenter votre taux de location. En règle générale, les investisseurs préfèrent se tourner vers les actifs corporels comme protection contre l’inflation, car ils sont plus susceptibles de conserver de la valeur et de résister à la détérioration des conditions économiques.

2. Marchandises

Investir dans les matières premières est également une autre stratégie utilisée par les investisseurs alors que l’inflation continue de grimper. La valeur des matières premières évolue linéairement en fonction du taux d’inflation. Cela signifie qu’à mesure que l’inflation augmente, la valeur des matières premières augmente également. Les marchandises sont définies comme les matières premières utilisées dans la fabrication d’autres biens et services.

Lorsque l’inflation augmente, la demande de biens et de services augmente également. Cela augmentera à son tour la valeur des marchandises nécessaires à la production de ces biens et services. Si votre portefeuille est riche en actions, l’ajout de quelques investissements dans les matières premières peut aider à compenser les effets négatifs de l’inflation car ils sont inversement corrélés.

3. Obligations indexées sur l’inflation

Les obligations indexées sur l’inflation ou les titres du Trésor protégés contre l’inflation (TIPS) sont l’un des investissements les plus sûrs que vous puissiez faire pour éviter les effets négatifs de l’inflation. Les taux d’intérêt et le principal de ces obligations sont indexés sur le taux d’inflation.

Cela signifie que contrairement aux obligations typiques qui perdent de la valeur à mesure que l’inflation augmente, les obligations indexées sur l’inflation augmenteront en fait de valeur au même taux d’inflation. Il est important de noter qu’étant donné la nature à faible risque de ces obligations, les obligations indexées sur l’inflation seront généralement plus chères et auront des rendements plus faibles.

4. Certaines actions

En période d’inflation, certains secteurs du marché boursier ont tendance à surperformer les autres. Ces secteurs comprennent l’énergie, le pétrole, le gaz, les services publics et la santé. Les actions ont généralement le potentiel de hausse le plus élevé à long terme ; cependant, un potentiel de hausse plus élevé s’accompagne d’un risque plus élevé. Cependant, contrairement aux autres options de cette liste, les actions sont beaucoup plus rapides à obtenir et à éliminer et nécessitent moins de capital. Ces caractéristiques en font une bonne option pour ceux qui ont moins de pouvoir d’achat et une tolérance au risque plus élevée.

Si vous souhaitez investir dans ces secteurs d’actions mais ne vous sentez pas à l’aise avec le risque, envisagez d’investir dans des fonds négociés en bourse (ETF) ou des fonds indiciels liés au secteur de l’énergie ou des services publics. Les ETF et les fonds indiciels comme le S&P 500 augmentent la diversification et facilitent les investissements et les rendent un peu moins risqués.

5. Métaux précieux

Suivant la tendance à investir dans des actifs corporels, les métaux précieux comme l’or sont un autre moyen pour les investisseurs de se protéger de l’inflation. Il est reconnu que le prix de l’or a tendance à évoluer en sens inverse du pouvoir d’achat d’un dollar. Cela signifie qu’à mesure que l’inflation augmente, le prix et la valeur de l’or devraient en faire de même.

L’or est également connu comme un «actif sûr», ce qui signifie qu’il a un approvisionnement limité mais qu’il devrait conserver sa valeur dans des conditions économiques défavorables. L’or a toujours été l’un des investissements protégés contre l’inflation les plus populaires.

Qu’est-ce que l’inflation ?

D’un point de vue économique, l’inflation est l’augmentation du prix des biens et des services. En raison de la hausse des prix, le pouvoir d’achat de la monnaie diminue. Par conséquent, l’inflation est inversement corrélée au pouvoir d’achat de la monnaie car lorsque l’inflation augmente, le pouvoir d’achat diminue. Globalement, l’inflation est représentative d’un ralentissement économique.

Qu’est-ce qui cause l’inflation?

L’inflation peut être causée par de nombreux facteurs différents. Les principaux facteurs à l’origine de l’inflation sont l’attraction de la demande, la poussée des coûts et l’expansion de la masse monétaire.

• Une poussée de la demande est définie comme lorsque la demande de biens augmente à un rythme que les fournisseurs ne peuvent pas suivre
• La poussée des coûts se produit lorsque les prix de production augmentent le prix des biens et services
• Une masse monétaire en expansion se produit lorsque la masse monétaire est supérieure à la quantité de biens et de services disponibles

À l’heure actuelle en 2022, les principales causes de l’inflation sont les pénuries d’approvisionnement entraînant une poussée des coûts, l’augmentation de la demande des consommateurs entraînant une demande tirée et la reprise économique de COVID-19.

Quand devriez-vous faire des investissements tenant compte de l’inflation

Les investissements tenant compte de l’inflation sont une bonne idée. Qu’il y ait inflation ou non, le fait d’avoir ces placements dans votre portefeuille peut vous aider à rester diversifié et protégé. Plus vous êtes proactif avec les investissements, mieux vous vous en sortirez. Par exemple, les actions et autres actions ont tendance à baisser lorsque l’inflation approche, ce qui signifie que vous pourrez peut-être les obtenir avec une décote naturelle. D’un autre côté, les investissements immobiliers pourraient être mieux réalisés avant les périodes inflationnistes car l’investissement initial que vous aurez à faire sera plus faible.

Questions fréquemment posées