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Comment rechercher et choisir des ETF

La « paralysie de l’analyse » est courante lorsqu’il s’agit d’investir. Se demander s’il faut ajouter une action à votre portefeuille d’investissement est une chose à laquelle de nombreux investisseurs sont confrontés.

En ce qui concerne les fonds négociés en bourse (ETF), les mêmes considérations s’appliquent. Avec plus de 8 500 ETF répertoriés l’année dernière, comment les investisseurs savent-ils lequel est fait pour eux ?

Construire un excellent portefeuille d’ETF n’a pas à être douloureux. Si vous vous sentez perdu lorsqu’il s’agit de rechercher et de choisir le bon ETF, cet article est pour vous.

Comment rechercher et choisir des ETF

La recherche et le choix du bon FNB pour votre portefeuille suivent bon nombre des mêmes étapes que l’investissement en actions. Cela implique une évaluation de votre situation personnelle en matière d’investissement et la détermination de la composition de votre portefeuille prévu.

Comme les actions, les ETF disposent d’informations réglementaires accessibles au public en ligne. Vous pouvez également trouver des services de sélection d’ETF dédiés pour vous aider à filtrer le bon. Enfin, vous pouvez également trouver d’excellentes communautés et forums avec des investisseurs partageant les mêmes idées et partageant un intérêt pour les ETF.

Voici quelques étapes à suivre pour rechercher et choisir le bon ETF :

Déterminez votre situation personnelle en matière d’investissement

Avant de sélectionner un investissement, les investisseurs doivent déterminer leurs objectifs, leur horizon temporel et leur tolérance au risque. Dans quel but investissez-vous ? Retraite? Frais de scolarité? Un acompte ? Combien de temps faudra-t-il avant que vous ayez besoin de l’argent ? 10 années? 20 ans? Quelle perte non réalisée pouvez-vous tolérer ? Pouvez-vous supporter de voir la valeur de votre portefeuille chuter de 40 % ou plus sans paniquer ? Répondre honnêtement à ces questions vous aidera à choisir la meilleure allocation d’actifs.

Déterminez votre allocation d’actifs

Votre allocation d’actifs décrit la composition des investissements de votre portefeuille. Il devrait être basé sur vos réponses à la première étape. Par exemple, un investisseur prudent sur le point de prendre sa retraite peut opter pour un portefeuille à faible risque composé de 50 % d’actions, 40 % d’obligations à court terme et 10 % de liquidités. Les classes d’actifs présentent différents profils risque-rendement, alors assurez-vous de les combiner dans des proportions adaptées à vos besoins. Un exemple courant est le portefeuille équilibré composé à 60 % d’actions et à 40 % d’obligations, adapté aux investisseurs d’âge moyen ayant une tolérance au risque modérée.

Faire une présélection

La meilleure façon de filtrer les ETF consiste à utiliser des services en ligne qui vous permettent de trier les ETF disponibles selon différents filtres. Un bon point de départ est la classe d’actifs de l’ETF. Avec cela, vous pouvez trier les ETF potentiels en fonction de ce qu’ils détiennent (actions, obligations, matières premières). Ensuite, affinez davantage la liste en examinant les ETF en fonction de leur style de gestion. Voulez-vous des ETF indiciels passifs ou gérés activement ? Après cela, les investisseurs peuvent trier les ETF en fonction de leurs ratios de dépenses pour cibler les moins chers.

Mener une analyse approfondie

Une fois que vous avez une liste de trois à six FNB potentiels dans lesquels investir, il est temps de creuser profondément. Un bon point de départ est le site Web du fournisseur d’ETF, où vous pouvez trouver des documents utiles comme le prospectus de l’ETF. Ce prospectus décrit la stratégie, les avoirs, les risques et les frais des FNB en langage simple. Assurez-vous de lire attentivement ce document avant d’investir pour comprendre si l’ETF considéré convient vraiment à votre portefeuille. Il est important de s’assurer que les avoirs sous-jacents des FNB considérés ne se chevauchent pas. Un chevauchement peut entraîner une perte de diversification de votre portefeuille.

Choisissez votre FNB

Une fois que vous avez analysé le prospectus de l’ETF et sélectionné vos candidats finaux, il est temps d’acheter. Les ETF peuvent être négociés avec la plupart des maisons de courtage et peuvent être trouvés en recherchant leurs symboles boursiers respectifs. Assurez-vous d’utiliser un ordre à cours limité pour minimiser l’écart acheteur-vendeur, en particulier pour les ETF avec des volumes peu négociés. Une fois que vous avez acheté vos FNB, tout ce qu’il vous reste à faire est de réinvestir les distributions et de rééquilibrer périodiquement votre portefeuille en fonction de sa répartition cible de l’actif.

Pourquoi investir dans les ETF ?

Les ETF ne sont pas devenus populaires du jour au lendemain. Au fil du temps, ils ont gagné plus de parts de marché grâce aux fonds communs de placement et aux actions individuelles. En tant que choix d’investissement, les ETF ont plusieurs caractéristiques uniques qui en font des investissements valables, notamment :

Diversification: Certains ETF détiennent des centaines ou des milliers d’actions et d’obligations différentes. Sans ETF, il peut être très difficile pour les investisseurs d’atteindre le même degré de diversification en choisissant des actions individuelles.

Simplicité: Un portefeuille composé de quelques ETF est beaucoup plus facile à surveiller et à rééquilibrer périodiquement par rapport à des dizaines d’actions individuelles.

Frais réduits : Les FNB indiciels passifs peuvent avoir des ratios de dépenses aussi bas que 0,03 %, ce qui est souvent bien inférieur aux frais moyens facturés par des fonds communs de placement comparables.

Considérations avec l’investissement en ETF ?

Parce que l’univers des FNB est si vaste, les investisseurs peuvent parfois tomber sur des FNB exotiques, compliqués ou avancés qui peuvent ne pas convenir à leurs objectifs ou à leur tolérance au risque. Voici quelques considérations à prendre en compte lors de la sélection d’un ETF :

L’ETF utilise-t-il un effet de levier ? Les FNB à effet de levier offrent une exposition accrue à un actif sous-jacent. Par exemple, un ETF S&P 500 à effet de levier 2x visera un rendement quotidien double de celui de l’indice. Ces ETF ont tendance à être très volatils et à facturer des ratios de dépenses élevés. Ils sont principalement destinés aux traders à court terme et peuvent perdre de l’argent lorsqu’ils sont détenus à long terme.

L’ETF utilise-t-il une exposition synthétique ? Certains ETF ne détiennent pas directement l’actif sous-jacent. Notamment, la plupart des FNB de matières premières s’exposent via des contrats à terme. La performance de ces dérivés peut parfois diverger du prix des matières premières qu’ils sont censés suivre. Ainsi, ces ETF peuvent se comporter de manière imprévisible et subir une forte volatilité.

L’ETF a-t-il suffisamment d’actifs sous gestion (AUM) ? Les ETF impopulaires avec un faible AUM peuvent risquer d’être fermés si le gestionnaire de fonds ne peut pas réaliser de profit. En règle générale, il est préférable de s’en tenir aux ETF avec un AUM d’au moins 50 millions de dollars.

Comparez les courtiers ETF

Les investisseurs qui cherchent à rechercher et à choisir les meilleurs ETF peuvent utiliser Benzinga pour comparer les options disponibles. Voici une liste de courtiers qui prennent en charge le trading d’ETF et offrent des outils de recherche pour aider les investisseurs à sélectionner le bon ETF.

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Questions fréquemment posées

Q

Comment savoir quels ETF détenir ?

UN

Savoir quels ETF détenir est un art, pas une science. Il n’y a pas de formule pour déterminer le meilleur ETF pour votre portefeuille. Comme indiqué précédemment, le meilleur plan d’action consiste à déterminer de manière globale vos objectifs de placement, votre tolérance au risque et votre horizon temporel. Ensuite, déterminez votre allocation d’actifs optimale. Enfin, sélectionnez les ETF avec des stratégies et des avoirs qui correspondent à cette allocation et mettez l’accent sur ceux qui ont des frais peu élevés et une forte diversification.

Q

Que rechercher dans les ETF ?

UN

La réponse à cette question dépend de votre objectif de placement. Si votre objectif est le revenu, rechercher des rendements élevés peut être une bonne idée. Si vous cherchez à vous protéger contre un krach boursier, la recherche d’un FNB défensif géré activement pourrait être idéale. Cependant, quelques considérations générales s’appliquent universellement lors de l’examen d’un ETF. Il s’agit notamment de la sélection d’un faible ratio de dépenses, d’actifs sous gestion élevés et d’un long historique d’exploitation. De plus, examinez attentivement les avoirs sous-jacents d’un FNB pour vous assurer que les actifs détenus sont conformes à vos objectifs de placement.


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