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Comment une petite faute de frappe a ruiné le crédit d’un couple du Massachusetts


Tout a commencé par une petite faute de frappe. Mais cela a rapidement conduit à un gros problème. En l’espace de quelques semaines, un couple local a fait face à plusieurs refus de carte de crédit à cause de cette faute de frappe et n’a pourtant trouvé personne ayant le pouvoir de l’aider à rétablir son crédit. Mary et John Neale ont gagné. Ne jamais revoir une offre de carte de crédit en magasin – pas après ce qu’ils ont enduré ces derniers mois. Leur histoire a commencé en mars chez les Lowe à Westborough, où John Neale achetait du bois et un employé de Lowe lui a offert 20 % de réduction s’il ouvrait un « compte ». « Je m’en fichais. Je n’ai pas demandé la réduction de toute façon, alors je suis allé à la caisse », a déclaré John Neale. Quelques jours plus tard, John a reçu une lettre du fournisseur de cartes de crédit de Lowe – Synchrony Bank – indiquant que sa demande de carte Lowe’s avait été refusée car ils ne pouvaient pas vérifier son identité. Encore une fois, cela ne l’a pas vraiment touché tous les deux – jusqu’à ce que sa femme Mary Neale se rende au centre commercial. C’est alors que Mary Neale s’est vu offrir une grosse réduction chez Macy’s si elle payait avec sa carte Macy’s. Mais la carte de Mary était trop ancienne, alors le vendeur du magasin lui a dit qu’elle devait présenter une nouvelle demande. Elle a accepté. « Et puis a dit: » Ça ne passe pas. Vous avez été refusé «  », a déclaré Mary Neale. « Pendant ce temps, il y a des gens qui se tiennent derrière moi. Ils entendent tout cela et je suis mortifié. » Macy’s a refusé la candidature de Mary Neale parce que John Neale a récemment été refusé par Lowe’s. « Alors, maintenant, je m’en souciais ! » John Neale a déclaré, inquiet de l’effet boule de neige sur le crédit du couple. encore. La raison qui lui a été donnée cette fois était à cause du premier refus. C’est à ce moment-là qu’il a appris qu’il avait été initialement refusé parce que le greffier de Lowe avait mal tapé son numéro de sécurité sociale sur la demande. « J’ai été refusé en raison d’une faute de frappe dans le numéro de sécurité sociale que je n’ai pas mis », a déclaré John Neale. Même s’il s’agissait d’une faute de frappe de Lowe, le magasin a renvoyé la responsabilité à Synchrony Bank. Il y a de fortes chances que vous ayez eu une de leurs cartes dans votre portefeuille car ils fournissent une carte de crédit services à un large éventail de grands détaillants. Personne chez Synchrony – y compris les managers – ne semblait avoir le pouvoir d’aider. Au lieu de cela, John Neale a déclaré que tout le monde blâmait son système informatique. « Il n’est pas acceptable de ruiner le crédit de quelqu’un sur une faute de frappe et de dire que vous ne pouvez rien y faire », John dit Neale. « J’ai juste trouvé que c’était ridicule. Et c’était une impasse qui ne devrait pas être. » histoire soulève de nombreuses questions sur la raison pour laquelle il est si difficile de corriger une simple erreur dans notre système d’évaluation du crédit. C’est similaire au problème auquel Eileen D’Entremont a été confrontée l’année dernière lorsque Kohl a signalé aux bureaux de crédit qu’elle était décédée à la place de sa mère décédée. Cette erreur a effacé sa cote de crédit et l’a rendue inadmissible à un prêt. Exaspérée que personne ne semble avoir le pouvoir de l’aider, elle s’est tournée vers NewsCenter 5. « Personne ne voulait admettre cela », a déclaré D’Entremont. « Ils ont développé le vaccin plus rapidement que j’ai résolu ce problème, et ce n’est pas correct. » Après que les Neales ont tendu la main, NewsCenter 5 a contacté Lowe’s, puisque l’erreur a commencé là-bas. Cette nuit-là, John a reçu un appel de la direction de l’entreprise disant qu’ils demanderaient à Synchrony de réparer le désordre. Un porte-parole de Synchrony Bank a déclaré à NewsCenter 5 « nous regrettons profondément » les problèmes rencontrés par les Neales, et la banque a immédiatement approuvé John Neale pour une carte Lowe. Cela signifie que son deuxième refus a été effacé et la banque lui a dit qu’elle déposerait auprès de supprimer le premier refus, un processus qui peut prendre jusqu’à 60 jours. Le porte-parole de Synchrony a refusé de répondre aux questions sur les raisons pour lesquelles les gestionnaires n’ont pas le pouvoir d’annuler les refus basés sur une erreur humaine. Les Neales disent qu’ils ont fini de demander un crédit en magasin cartes. « Même s’ils vont me donner l’objet pour rien, j’ai fini ! » dit Mary Neale.

Tout a commencé par une petite faute de frappe. Mais cela a rapidement conduit à un gros problème.

En l’espace de quelques semaines, un couple local a fait face à plusieurs refus de carte de crédit à cause de cette faute de frappe et n’a pourtant trouvé personne ayant le pouvoir de l’aider à rétablir son crédit.

Mary et John Neale ne regarderont plus jamais une offre de carte de crédit en magasin – pas après ce qu’ils ont enduré ces derniers mois.

Leur histoire a commencé en mars chez les Lowe à Westborough, où John Neale achetait du bois et un employé de Lowe lui a offert 20 % de réduction s’il ouvrait un « compte ».

Ne réalisant pas qu’il s’agissait d’une carte de crédit, il a dit oui, mais a ensuite été inexplicablement refusé.

« Je m’en fichais. Je n’ai pas demandé la réduction de toute façon, alors je suis allé à la caisse », a déclaré John Neale.

Quelques jours plus tard, John a reçu une lettre du fournisseur de cartes de crédit de Lowe – Synchrony Bank – indiquant que sa demande de carte Lowe’s avait été refusée car ils ne pouvaient pas vérifier son identité. Encore une fois, cela ne l’a pas vraiment fait tous les deux – jusqu’à ce que sa femme Mary Neale se rende au centre commercial.

C’est alors que Mary Neale s’est vu offrir une grosse réduction chez Macy’s si elle payait avec sa carte Macy’s. Mais la carte de Mary était trop ancienne, alors le vendeur du magasin lui a dit qu’elle devait présenter une nouvelle demande. Elle a accepté.

« Et alors [the clerk] a dit: ‘Ça ne passe pas. Vous avez été refusée », a déclaré Mary Neale. « Pendant ce temps, il y a des gens qui se tiennent derrière moi. Ils entendent tout cela et je suis mortifié. »

Macy’s a refusé la candidature de Mary Neale parce que John Neale a récemment été refusé par Lowe’s.

« Alors, maintenant, je m’en souciais ! » dit John Neale, inquiet de l’effet boule de neige sur le crédit du couple.

John Neale est retourné chez Lowe’s et on lui a dit que le seul moyen d’effacer le déclin de son dossier était de demander avec succès la carte de crédit.

Il a donc postulé à nouveau mais a de nouveau été refusé. La raison qui lui a été donnée cette fois était à cause du premier déclin.

C’est à ce moment-là qu’il a appris qu’il avait été initialement refusé parce que le greffier de Lowe avait mal tapé son numéro de sécurité sociale sur la demande.

« J’ai été refusé à cause d’une faute de frappe dans le numéro de sécurité sociale que je n’ai pas entré », a déclaré John Neale.

Même s’il s’agissait d’une faute de frappe de Lowe, le magasin a renvoyé la responsabilité à Synchrony Bank.

Il y a de fortes chances que vous ayez eu une de leurs cartes dans votre portefeuille, car ils fournissent des services de cartes de crédit à un large éventail de grands détaillants. Personne chez Synchrony – y compris les managers – ne semblait avoir le pouvoir d’aider.

Au lieu de cela, John Neale a déclaré que tout le monde blâmait son système informatique.

« Il n’est pas acceptable de ruiner le crédit de quelqu’un sur une faute de frappe et de dire que vous ne pouvez rien y faire », a déclaré John Neale. « J’ai juste trouvé que c’était ridicule. Et c’était une impasse qui ne devrait pas l’être. »

Le système d’évaluation du crédit « est définitivement en panne. Le fait qu’ils ne pouvaient pas passer outre leur propre erreur », a déclaré Mary Neale.

Les Neales disent que leur histoire soulève de nombreuses questions sur la raison pour laquelle il est si difficile de corriger une simple erreur dans notre système d’évaluation du crédit. C’est similaire au problème auquel Eileen D’Entremont a été confrontée l’année dernière lorsque Kohl a signalé aux bureaux de crédit qu’elle était décédée à la place de sa mère décédée. Cette erreur a effacé sa cote de crédit et l’a rendue inadmissible à un prêt. Exaspérée que personne ne semble avoir le pouvoir de l’aider, elle s’est tournée vers NewsCenter 5.

« Personne ne voulait admettre cela », a déclaré D’Entremont. « Ils ont développé le [COVID-19] vaccin plus vite que je n’ai résolu ce problème, et ce n’est pas bien. »

Après que les Neales aient tendu la main, NewsCenter 5 a contacté Lowe’s, puisque l’erreur a commencé là-bas. Cette nuit-là, John a reçu un appel de la direction de l’entreprise disant qu’ils demanderaient à Synchrony de réparer le désordre.

Un porte-parole de Synchrony Bank a déclaré à NewsCenter 5 « nous regrettons profondément » les problèmes rencontrés par les Neales, et la banque a immédiatement approuvé John Neale pour une carte Lowe’s.

Cela signifie que son deuxième refus a été effacé et que la banque lui a dit qu’elle déposerait un dossier pour supprimer le premier refus, un processus qui peut prendre jusqu’à 60 jours.

Le porte-parole de Synchrony a refusé de répondre aux questions sur les raisons pour lesquelles les gestionnaires n’ont pas le pouvoir d’annuler les refus basés sur une erreur humaine.

Les Neales disent qu’ils ont fini de demander des cartes de crédit de magasin.

« Même s’ils vont me donner l’objet pour rien, j’ai fini ! » dit Mary Neale.


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