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Échanges cryptographiques avec preuve de réserves en 2022 • Benzinga

La plupart des gens conviendraient que 2022 n’a été rien de moins qu’un désastre pour l’industrie de la crypto-monnaie. En plus de la baisse globale des prix, le marché de la cryptographie a été écrasé à plusieurs reprises par des faillites et des liquidations, dont beaucoup impliquent de grands noms liés à la contagion FTX.

Alors que les utilisateurs se bousculent frénétiquement pour retirer leurs fonds de plates-formes potentiellement compromises ou insolvables, le moment n’a jamais été aussi propice pour discuter de la preuve de réserves et pourquoi elles sont importantes pour les échanges cryptographiques. La discussion suivante explorera quels échanges cryptographiques ont une preuve de réserves et ce que signifie une preuve de réserves.

Qu’est-ce que la preuve de réserves (PoR) ?

La preuve des réserves (PoR) est un audit indépendant qui évalue les actifs qu’une bourse détient en garde pour les utilisateurs. Il sert de preuve et de preuve qu’un échange dispose de fonds qui couvrent tous ses actifs d’utilisateur 1: 1, ainsi que certaines réserves pour éventualités. En d’autres termes, la PoR montre si les fonds des clients sont en sécurité, ce qui signifie que des fonds suffisants garantissent tous les dépôts.

Comment fonctionne la preuve de réserves ?

Pour assurer la transparence des utilisateurs, les sociétés de cryptographie peuvent publier des résultats d’audit PoR périodiques ou maintenir un suivi de réserve en direct sur leurs sites Web. Les audits sont effectués par des auditeurs tiers qui génèrent un instantané de tous les soldes de l’entreprise pour montrer la preuve transparente que l’entreprise de cryptographie a toujours suffisamment d’actifs pour couvrir ses dettes.

PoR utilise la technologie blockchain pour vérifier publiquement les actifs en chaîne d’une société de cryptographie. En termes techniques, ce processus implique une structure de données sécurisée connue sous le nom d’arbre de Merkle – qui agrège le total de tous les soldes des clients sans exposer d’informations privées.

La racine Merkle donne accès aux données agrégées complètes. En bref, la racine Merkle est une empreinte cryptographique infalsifiable à laquelle les auditeurs peuvent accéder pour vérifier les informations de solde. Le mécanisme de hachage de l’arborescence Merkle protège les données et les protège contre la falsification ou le piratage. Cet état est atteint en créant des incitations à rendre la falsification non rentable pour les utilisateurs malveillants.

Pourquoi la preuve des réserves est-elle importante ?

La confiance est au cœur de l’industrie de l’échange de crypto-monnaie. Les utilisateurs font confiance aux opérateurs d’échange pour gérer et protéger de manière appropriée leurs actifs cryptographiques.

L’effondrement de l’échange de crypto FTX est un parfait exemple de l’importance de la confiance. Avant la faillite et la contagion qui a suivi, FTX n’était pas transparent avec son manque de liquidités pendant le marché baissier de 2022. Une proportion scandaleusement élevée des actifs d’Almeda Research (la société derrière FTX) était verrouillée (illiquide), ce qui signifie que FTX n’avait pas suffisamment d’actifs disponibles pour couvrir ses dettes.

Lorsque le bilan d’Alameda Research a été divulgué le 6 novembre 2022, le manque de liquidités a choqué de nombreux investisseurs, provoquant une situation de ruée sur la banque et conduisant finalement au dépôt de bilan de FTX en vertu du chapitre 11.

Si FTX avait périodiquement publié des PoR plusieurs mois auparavant, de nombreux investisseurs auraient pu réduire leur exposition à FTX ou carrément éviter FTX bien avant son effondrement. En devant montrer ses actifs et ses passifs au public, FTX aurait été découragé d’agir de manière aussi agressive en premier lieu. Cependant, il est important de noter que le PoR ne donne pas aux utilisateurs plus de contrôle sur leurs fonds. La PoR augmente la transparence – les échanges peuvent toujours choisir de gérer de manière inappropriée les fonds des utilisateurs s’ils le souhaitent.

Dans l’ensemble, la PoR joue un rôle essentiel dans la création de la confiance entre une entreprise de cryptographie et ses utilisateurs. Montrer la preuve des actifs disponibles augmente la confiance des clients dans le fait qu’ils peuvent retirer leur argent quand ils le souhaitent et que la société de crypto-monnaie n’est pas exposée à un risque de crise de liquidité.

Échanges cryptographiques avec preuve de réserves

Seuls quelques échanges cryptographiques ont récemment publié leur PoR pour que le public puisse le voir. Voici quelques-uns des principaux échanges qui ont publié PoR.

Binance

Binance est la plus grande plateforme d’échange de crypto au monde en termes de volume de trading quotidien et bénéficie de la confiance de millions d’utilisateurs à travers le monde. Le jeton natif de Binance Exchanges est BNB, qui est la quatrième plus grande crypto-monnaie au monde, derrière Bitcoin, Ethereum et Tether. Binance, aux côtés de Paxos, prend également en charge le BUSD – un stablecoin garanti par un fiat qui est utilisé sur plusieurs paires de trading sur la bourse Binance.

En réponse au fiasco de la liquidité et de la faillite de FTX, Binance a publié son mécanisme PoR (Merkle Tree-based PoR). Au moment de la rédaction de cet article, Binance a commencé avec ses réserves BTC ; cependant, il prévoit de publier le PoR pour d’autres actifs dans un proche avenir. Les réserves BTC ont un taux de réserve de 101%. Cela signifie que l’entreprise dispose de suffisamment de BTC pour couvrir tous les soldes des utilisateurs.

Crypto.com

Crypto.com est facilement l’un des meilleurs échanges cryptographiques avec preuve de réserves et une plateforme de trading extrêmement populaire en général. Il prend en charge beaucoup plus de cryptos que la plupart des échanges, facture des frais peu élevés et propose une large gamme de fonctionnalités. Il offre l’une des meilleures cartes de débit de crypto-monnaie avec son partenariat avec Visa et son jeton, CRO, a une grande utilité sur toute la plate-forme.

Crypto.com a récemment publié une liste de ses adresses de garde que vous pouvez voir sur Coinmarketcap. Il a même détaillé la composition exacte des cryptos qu’il détient. Au moment de la rédaction, les réserves de Crypto.com s’élevaient à un peu moins de 3,6 milliards de dollars en cryptos, sans compter les USD sur les comptes clients. Ce sont des informations utiles qui rendent Crypto.com plus fiable, mais ce n’est pas parfait. Crypto.com n’a pas révélé la preuve que ses actifs l’emportent sur ses passifs.

OKX

OKX est l’un des leaders mondiaux de la crypto-monnaie au comptant et des échanges de produits dérivés. Il est approuvé par des millions d’utilisateurs, disponible pour les utilisateurs aux États-Unis et offre des frais de négociation peu élevés de 0,10 % ou moins pour la plupart des transactions.

OKX a officiellement publié les ratios de réserve de ses avoirs récents au public. La réserve BTC et les réserves ETH ont toutes deux des ratios de réserve de 102%, ce qui signifie que les actifs des utilisateurs OKX l’emportent sur les passifs des utilisateurs OKX pour Bitcoin et Ethereum. De plus, OKX a un ratio de réserve USDT de 101%, ce qui signifie que la société dispose de suffisamment d’USDT pour couvrir tous les soldes des utilisateurs.

Mentions honorables:

Il est important de noter que plusieurs autres grands échanges cryptographiques ont récemment annoncé publiquement qu’ils procédaient à des vérifications PoR. Ces échanges incluent Kraken, KuCoin, Gate.io, BitMEX, Coinfloor et HBTC.

Façons de stocker la crypto-monnaie

Échanges centralisés — Moins sécurisés

La méthode la moins sûre pour stocker votre crypto-monnaie est sur des échanges contrôlés. Ce fait est bien reconnu dans la communauté des crypto-monnaies. C’est pour cette raison que des bourses réputées comme Binance exhortent les clients à conserver leurs avoirs à long terme dans des portefeuilles en libre garde. Il est déconseillé de détenir des crypto-monnaies sur les échanges pour deux raisons principales.

Les échanges sont responsables de la conservation de la crypto (clés privées) pour tous leurs utilisateurs. Cela signifie que si les propriétaires d’échange pouvaient faire faillite – comme l’a démontré FTX – les investisseurs pourraient subir une perte de fonds irréversible. Deuxièmement, les échanges sont une énorme cible pour les pirates. Bien que les échanges prennent de multiples précautions de sécurité et offrent souvent des fonds d’assurance, ils ne sont pas à l’abri des piratages.

Portefeuille matériel — le plus sécurisé

Les portefeuilles matériels sont universellement considérés comme le moyen le plus sûr de stocker votre crypto. Ils consistent en des dispositifs physiques qui stockent et génèrent des clés sans aucune connexion à Internet et, à ce titre, entrent dans la classification des portefeuilles froids. Ces clés sont générées sur la base d’algorithmes de génération de nombres aléatoires (RNG) et sont stockées dans l’appareil lui-même.

Les portefeuilles matériels de Ledger sont parmi les portefeuilles matériels les plus fiables au monde. Les utilisateurs peuvent choisir entre le portefeuille Ledger Nano X (150 $) ou le portefeuille Ledger Nano S Plus (79 $). Les deux portefeuilles permettent aux utilisateurs de stocker d’innombrables pièces et jetons différents. Le service reçoit également des notes extrêmement élevées pour la satisfaction des utilisateurs et la convivialité.

  • en toute sécurité via le site Web de Ledger Hardware Wallet

Dernières pensées

Dans l’ensemble, les audits PoR sont des moyens efficaces pour les clients d’échange de vérifier que les soldes qu’ils détiennent sont adossés à des actifs réels. Il vise à accroître la transparence des sociétés de cryptographie centralisées en termes de gestion des actifs des utilisateurs.

PoR est seulement aussi bon que son vérificateur. Il est possible qu’un échange cryptographique mente et qu’un tiers attestant confirme le mensonge. La corruption ou l’incompétence restent les principaux risques de contrepartie associés aux PoR et aux bourses centralisées dans leur ensemble. Par conséquent, il est préférable de stocker la crypto-monnaie dans des options d’auto-conservation, de préférence dans un stockage à froid tel qu’un portefeuille matériel.


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