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Hausse des clauses successorales dans les testaments de contrôle du patrimoine après le décès

En 1937, un homme nommé Frank Smith a écrit une clause non négociable dans son testament. Il s’est engagé à laisser tous ses biens restants à sa fille – mais seulement si elle chassait son «mari immoral» et l’empêchait de bénéficier de l’héritage.

Si elle refusait, a déclaré Smith, l’argent devrait aller à l’Échiquier.

Les cabinets d’avocats ont constaté une augmentation de ces «clauses de fiducie», ou conditions précisant le moment où un héritage est payé, alors que les parents et les grands-parents tentent de contrôler leur patrimoine d’outre-tombe.

Les experts disent que la flambée des prix de l’immobilier, l’allongement de la durée de vie et l’augmentation des deuxième et troisième mariages alimentent la tendance.

Les cabinets d’avocats ont vu une augmentation de ces «clauses de fiducie», ou des conditions précisant quand un héritage est payé

De nombreuses conditions sont typiques. Les parents peuvent déclarer qu’un héritage ne sera donné que s’il est dépensé pour la propriété ou l’éducation, ou que leurs enfants ne peuvent y toucher qu’à partir d’un certain âge.

C’est ce qu’on appelle une simple fiducie et c’est l’une des clauses les plus courantes.

Carl Christensen, de freewills.co.uk, voit également régulièrement des personnes léguer des richesses ou des biens à leur conjoint survivant, mais à condition que l’argent soit remboursé à la succession s’ils se remarient ou vivent avec un autre partenaire.

Cependant, certaines stipulations sont plus inhabituelles. M. Christensen dit qu’un testament récent stipulait qu’aucun héritage ne serait donné à quatre petits-enfants jusqu’à ce qu’ils soient baptisés.

Ils étaient en ligne pour environ 20 000 £ chacun, mais il dit que certains d’entre eux ne sont pas encore baptisés et ne sont pas enthousiastes à l’idée.

Pas d’argent jusqu’à leurs 28 ans

Hausse des clauses successorales dans les testaments de contrôle du patrimoine après le décès

Erin Moroney veut partager sa fortune entre sa sœur, sa nièce et son neveu

Erin Moroney veut partager sa fortune entre sa sœur, sa nièce et son neveu.

Mais elle a déclaré dans son testament que les adolescents ne peuvent pas accéder à l’argent avant l’âge de 28 ans, à moins que ce ne soit pour l’éducation.

Erin, 48 ans, à droite, espère qu’à 28 ans, ils auront une carrière et seront moins enclins à gaspiller l’argent.

Elle dit: «En tant qu’agent de photographe dans la vingtaine, je recevrais des paiements ponctuels compris entre 5 000 et 15 000 £ en plus de mon salaire, que je dépenserais en faisant du shopping. Quand j’ai eu 28 ans, j’ai vraiment regretté d’avoir fait des folies.

Gérant maintenant une entreprise de collations, elle dit que sa nièce et son neveu sont au courant de l’héritage, ajoutant: « Chaque fois qu’ils sont effrontés, je leur dis que je laisse tout mon argent à un chat! »

Un homme s’est même laissé 100 000 £ s’il devait se réincarner – bien que l’on ne sache pas comment il prouverait son identité et réclamerait son argent s’il revenait.

Elaine Roche, directrice de Solicitors for the Elderly et associée chez Kuits Solicitors, dit qu’elle a arrangé un testament dans lequel un neveu n’obtiendrait son héritage d’un parent sans enfant que s’il changeait son nom par acte de vote pour continuer le nom de famille.

Une augmentation des services de rédaction de testaments de bricolage a permis aux gens d’inclure plus facilement des clauses plus farfelues, mais les avocats disent qu’il y a aussi une tendance croissante pour des conditions plus traditionnelles, en particulier en ce qui concerne les enfants.

Ashleigh Kelly, de Slater Heelis Solicitors, déclare : « Les parents ressentent souvent l’importance pour leurs enfants d’être prêts à recevoir une grosse somme d’argent et d’avoir les moyens de la gérer judicieusement et efficacement.

En règle générale, les parents qui retardent l’héritage de leurs enfants déclarent qu’ils ne peuvent avoir l’argent qu’à l’âge de 21 ou 25 ans, mais cela peut aussi s’étendre jusqu’à l’âge moyen.

Dans certains cas, l’argent ne peut être débloqué que si les bénéficiaires atteignent certains objectifs de vie, tels que l’achat d’une maison, la création d’une entreprise et le mariage. Des héritages sont également souvent laissés à des amis et des voisins à condition qu’ils s’occupent d’animaux de compagnie.

Hausse des clauses successorales dans les testaments de contrôle du patrimoine après le décès

Les parents peuvent déclarer qu’un héritage ne sera donné que s’il est dépensé pour la propriété ou l’éducation, ou ils ne peuvent y toucher que lorsqu’ils atteignent un certain âge

Certaines clauses sont incluses dans les testaments pour protéger la richesse des conjoints chercheurs d’or.

James Ward, responsable des clients privés du cabinet d’avocats Kingsley Napley, déclare: « Là où le niveau de richesse transmis est important, nous voyons de plus en plus la clause selon laquelle si de grosses sommes d’argent sont versées aux enfants, ils devraient avoir un pré-nuptial ou accord post-nuptial en place.

Ces documents précisent comment l’argent sera partagé en cas de divorce. Les exclusions directes sont également très courantes.

Un testament sur dix créé sur freewills.co.uk laisse délibérément quelqu’un de côté – généralement des enfants séparés, mais aussi des maris et des femmes actuels.

Les donations conditionnelles dans les testaments ne peuvent être payées que si le bénéficiaire fait ce qui est requis. Ceci est juridiquement contraignant tant que les termes sont clairs. Par exemple, une limite de temps est fixée.

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Conditions: les avocats disent avoir vu une augmentation des «clauses de fiducie» alors que les parents et les grands-parents tentent de contrôler leur richesse d’outre-tombe

Il serait difficile de contester une telle clause à moins qu’on ne vous demande de faire quelque chose de scandaleux, comme enfreindre la loi.

Une lettre de souhaits est plus informelle et décrit simplement ce que le testamentaire aimerait que ses proches dépensent de l’argent.

Accomplir les souhaits du testamentaire incombe aux exécuteurs testamentaires ou aux fiduciaires choisis.

Si les conditions ne sont pas remplies dans les délais impartis, l’argent va dans ce qu’on appelle le « résidu » de la succession.

Habituellement, dans le testament, il y a une clause résiduelle qui nomme quelqu’un qui héritera de «tout le reste» après le paiement des dons, des dettes, des frais funéraires et des droits de succession.

Gary Rycroft, avocat chez Joseph A. Jones & Co, déclare: «Les exécuteurs testamentaires doivent conserver l’argent jusqu’à ce que les conditions soient remplies.

S’il n’y a pas de limite de temps, les bénéficiaires du résidu pourraient se manifester et se battre pour l’argent qu’ils croient leur être dû.

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