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Les banques « vertes » prêtent le plus aux pollueurs, révèle la BCE


Des chercheurs de la Banque centrale européenne (BCE) ont révélé que les banques commerciales de la zone euro, se présentant comme étant respectueuses de l’environnement ou « vertes », sont en fait d’importants contributeurs aux nouveaux prêts accordés aux grands pollueurs.

Dans un blog publié mercredi 6 décembre, le superviseur bancaire a annoncé que les prêteurs commerciaux qui parlent beaucoup de divulgation environnementale accordaient environ quatre pour cent de prêts de plus aux pires pollueurs que les banques moyennes.

Ce billet de blog fait suite à un discours prononcé en novembre par Frank Elderson, membre du directoire de la BCE, qui dirige les efforts verts de la banque, dans lequel il a averti les banques commerciales de satisfaire aux exigences climatiques de la BCE d’ici la fin 2024, sous peine de payer une pénalité pour chaque jour.

« Soyons clairs : il n’appartient pas à la BCE de dire aux banques à qui elles doivent ou ne doivent pas prêter », a-t-il déclaré. « (Mais) ne pas gérer de manière adéquate les risques climatiques et environnementaux n’est plus compatible avec une saine gestion des risques.

La BCE fait pression depuis trois ans sur les prêteurs commerciaux pour qu’ils améliorent leurs informations sur le climat et leurs évaluations des risques.

Mais les chercheurs ont découvert que la plupart des banques, même celles qui se prétendent vertes, n’ont pas réussi à adapter leurs pratiques de prêt aux réalités du réchauffement climatique.

En analysant les déclarations « vertes » de 101 banques d’importance systémique de la zone euro et en les comparant aux nouveaux prêts accordés aux secteurs polluants entre 2014 et 2022, ils ont pu « mettre en lumière un sérieux décalage entre les déclarations environnementales des banques et leurs pratiques de prêt ».

Ces problèmes « surviennent parce que les banques sont réticentes à perturber les relations de prêt établies avec des emprunteurs à plus grande empreinte carbone », écrivent les économistes.

L’un des économistes est chef d’équipe à la BCE, soutenu par trois universitaires de différentes universités européennes et américaines.

Les banques se présentant comme soucieuses de l’environnement ont alloué davantage de fonds aux industries polluantes.

L’affirmation de certaines banques selon laquelle ces prêts auraient aidé les emprunteurs dits « bruns » à s’orienter vers des technologies plus vertes était infondée, selon l’économiste de la BCE, car les entreprises polluantes n’ont pas réussi à réduire leurs émissions ou à s’engager sur des objectifs d’émission volontaires.

« Il est frappant de constater que ces banques affichent également une réticence à prêter à des entreprises susceptibles de stimuler l’innovation dans le domaine des technologies plus propres », écrivent les chercheurs.

Les banques augmentent leur exposition au risque climatique en continuant à prêter aux pollueurs, ce qui pourrait entraîner des pertes à long terme.

Mais ils continuent de prêter aux grands pollueurs pour « maintenir les emprunteurs en vie et éviter de réaliser des pertes au bilan », conclut le blog.

Réduire leur exposition à ces sociétés permettrait de minimiser les risques, mais les auteurs du blog ont conclu qu’il y avait « des incitations insuffisantes pour que les banques modifient leurs politiques de prêt ».

Avec les sanctions annoncées par la BCE, la BCE espère inciter les prêteurs commerciaux à rendre compte du risque climatique et environnemental de leurs pratiques de prêt en 2024.

Si l’on continue à ne pas le faire, « cela remettrait de plus en plus en question l’aptitude des personnes chargées d’établir et de diriger les pratiques des banques », a déclaré Elderson.


euobserver-neweurope

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