les héritiers doivent-ils restituer les sommes reçues ?

Question à un expert

Serai-je tenu de rembourser à l’Etat les sommes perçues par ma mère au titre du minimum vieillesse ?

L’allocation de solidarité aux personnes âgées (ASPA, ancien minimum vieillesse) est, en général, destinée aux personnes âgées d’au moins 65 ans (62 ans en cas d’invalidité ou d’incapacité). Si elle est versée par les fonds de pension, il ne s’agit pas d’une pension de retraite, mais d’une aide sociale financée par l’État pour ramener les revenus au minimum.

Son montant ne peut excéder, en 2024, 12.144,24 euros par an pour une personne seule (1.012,02 euros par mois), 18.853,92 euros pour un couple (1.571,16 euros par mois).

L’ASPA étant considérée comme une avance financière, les sommes sont récupérables sur la succession après le décès du bénéficiaire. Toutefois, elle ne doit être restituée par les héritiers que si la valeur nette du patrimoine du défunt est supérieure à un certain montant.

Le seuil, auparavant de 39 000 euros en métropole et de 100 000 euros en outre-mer, a été relevé par la réforme des retraites. Actuellement, il s’élève respectivement à 105 300 euros et 150 000 euros.

Sur le patrimoine du défunt

Il est désormais réévalué tous les 1^euh Janvier en fonction de l’inflation (sauf outre-mer, où il est fixé jusqu’à fin 2029).

Les héritiers ne seront pas tenus de rembourser l’ASPA sur leurs propres biens. Le montant à restituer est déduit des sommes dépassant les seuils précités, du patrimoine net successoral revenant aux héritiers – la valeur des biens du défunt après déduction des dettes personnelles, des charges impayées, des frais d’obsèques (jusqu’à 1 500 euros).

Pour chaque année de perception de l’ASPA, il existe un maximum récupérable : 8 207,37 euros pour une personne seule, 10 980,22 euros pour un couple (montants 2024).