Les meilleurs ETF financiers en ce moment

Les temps incertains motivent de nombreuses personnes à rechercher le familier et le puissant dans la société. Les investisseurs ne sont pas différents. Les grands noms qu’ils connaissent et auxquels ils font confiance fournissent une base solide à laquelle s’accrocher jusqu’à la fin de la course folle. Les principaux acteurs du secteur financier peuvent apporter cette stabilité à votre portefeuille. Les meilleurs ETF financiers vous permettent de détenir une part de plusieurs grandes sociétés financières en même temps.

Benzinga a examiné les meilleurs ETF financiers et ci-dessous, vous trouverez une liste de certains des meilleurs.

Coup d’œil sur les meilleurs ETF financiers

• FNB de fonds SPDR de secteurs financiers sélectionnés
• FNB Vanguard Financials
• iShares US Financials ETF

Les ETF sont les plus gros gagnants et les plus gros perdants

Les mêmes facteurs qui influencent la plupart des titres affectent également les ETF financiers. Les listes des plus grands gagnants et perdants peuvent vous donner une indication de la façon dont les ETF financiers individuels réagissent aux chiffres du chômage, de l’inflation et des taux d’intérêt.

En raison du faible volume d’échanges, l’activité avant commercialisation peut (ou non) affecter les prix des ETF financiers lors des séances d’échange régulières. Un FNB qui semble solide en précommercialisation peut s’essouffler avant la cloche d’ouverture. Si vous êtes un investisseur nouveau ou occasionnel, le trading avant commercialisation peut être particulièrement risqué. L’écart plus large entre le cours acheteur et le cours vendeur peut vous faire perdre de l’argent par glissement.

FNB de financement du marché secondaire

Les mêmes facteurs qui influencent le pré-marché existent dans le marché secondaire. La différence est que le volume des échanges est aussi faible que le négoce de penny stock. Le risque de perdre de l’argent par dérapage est plus grand. Sauf dans des circonstances inhabituelles, il vaut mieux laisser le marché secondaire aux pros.

Pourquoi investir dans les ETF financiers ?

• C’est facile: Les ETF financiers suivent la détention d’indices. Vous n’avez pas besoin de choisir chaque action dans le portefeuille de l’indice. L’investissement ETF vous offre un portefeuille diversifié d’avoirs avec 1 transaction. Votre tâche principale consiste à choisir le bon ETF financier pour vous.
• Son petit prix : Puisque vous effectuez 1 transaction, vous économisez sur le coût de la commission d’achat de chaque titre individuellement. De nombreux courtiers en ligne ne facturent pas de commissions pour les transactions sur ETF. Ainsi, votre seul coût est le ratio des dépenses (ER). Le RE moyen est de 0,44 %, soit 4,40 $ par an pour un investissement de 1 000 $.
• Faible potentiel de fraude : Les institutions financières qui sponsorisent les ETF financiers doivent publier quotidiennement une liste des actifs des fonds. Cette exigence ne s’applique pas aux fonds communs de placement. Avec les FNB, vous avez l’avantage de savoir exactement ce que contient le portefeuille de votre fonds.

3 ETF(s) Financier(s) par AUM

Les ETF financiers offrent aux investisseurs la possibilité de cibler des positions stratégiques spécifiques telles que le crédit à la consommation, l’assurance et le financement hypothécaire. Cela dépend de l’indice que chaque ETF suit.

Puisque vous recherchez la solvabilité et la stabilité d’un investissement, les actifs sous gestion (AUM) d’un fonds en sont un indicateur éprouvé. Benzinga utilise la norme AUM pour vous proposer cette liste des meilleurs ETF financiers en ce moment.

1. FNB de fonds SPDR du secteur financier sélectionné (XLF)

XLF vous offre une exposition incroyablement large à la hiérarchie du secteur financier américain. Il suit le pondérée en fonction de la capitalisation boursière Indice financier S&P 500. Cet indice comprend des sociétés d’assurance, de banques commerciales, de services financiers diversifiés, de gestion immobilière, de crédit à la consommation et d’autres industries connexes. Sa liste de participations comprend les principaux porte-drapeaux du secteur financier comme Berkshire Hathaway (NYSE : BRK), JP Morgan Chase (NYSE : JPM), Bank of America (NYSE : BAC) et Citigroup (NYSE : C).

Le portefeuille de ce fonds penche fortement vers les actions à méga-capitalisation. Environ 65 % de son allocation d’actifs appartient à ses 15 principaux avoirs. Cette approche attire les investisseurs et les institutions à la recherche de gains stables et sûrs. C’est en partie la raison pour laquelle XLF a un taux de rendement annuel de 11,63 % sur 10 ans.

Avec un AUM de 33,23 milliards de dollars, XLF dispose de liquidités illimitées et d’un volume de transactions quotidien inégalé de 81 millions. Son pouvoir d’échange, son faible ER de 0,13 % et son rendement de distribution de 2 % en font le choix le plus populaire pour une exposition financière à long terme.

2. Vanguard Financials ETF (VFH)

Pour les investisseurs à la recherche de participations plus ciblées dans le secteur financier, VFH vous offre une large exposition aux banques américaines. Il utilise ses actifs sous gestion de 9,4 milliards de dollars pour vous offrir une exposition beaucoup plus importante aux banques que les autres ETF financiers, y compris XLF.

VFH reflète le Financial Equities ETFdb. Cet indice compte 423 titres individuels. Wells Fargo (NYSE : WFC), Goldman Sachs (NYSE : GS) et American Express (NYSE : AXP) font partie des poids lourds du portefeuille de ce fonds. VFH consacre 42,41 % de son allocation d’actifs à ses 10 principales participations. Cependant, sa concentration d’actifs est bien inférieure à celle des autres ETF financiers. Cette stratégie a contribué à un ARR de -19,05%. Son taux de rendement sur trois ans est de 6,04 %.

Bien que XLF soit le plus rentable, VFH est le plus abordable des ETF financiers avec un ER de 0,10 %. De plus, il a un rendement de distribution sain de 3,50 %. VFH est un bon ETF financier à utiliser comme point d’ancrage dans votre portefeuille.

3. FNB iShares US Financials (IYF)

IYF suit l’indice Dow Jones US Financials. Il vous offre une large position dans le secteur financier. Avec un AUM de 1,06 milliard de dollars, IYF s’assure la troisième place sur cette liste.

La concentration des actifs de ce fonds est plus profonde que XLF, mais pas aussi profonde que VFH. Son portefeuille met l’accent sur ses actions de renom comme Visa (NYSE : V), Berkshire Hathaway (NYSE : BRK.A) et Citigroup (NYSE : C). IYF engage 41,51% de ses actifs dans ses 10 principaux avoirs. Cependant, cet ETF comprend des moyennes et petites capitalisations. La saine stratégie de ce fonds a produit un taux de rendement annuel sur 10 ans de 10,61 %. De plus, son rendement de distribution est de 2,61 %. Le seul revers du fonds est un ER élevé de 0,39 %

Meilleurs courtiers en ligne pour les ETF financiers

Si vous êtes un nouvel investisseur, trouver de bons ETF financiers à négocier n’est pas aussi difficile que vous ne le pensez. Les courtiers en ligne sont spécialisés pour rendre votre expérience de trading aussi efficace que possible. Voici 3 des meilleurs courtiers en ligne pour le trading d’ETF financiers.

1. Vous investissez par JP Morgan

Si vous êtes déjà client de Chase Bank, Chase You Invest de JP Morgan est une évidence. Vous pouvez facilement rechercher, échanger et gérer vos investissements à partir de votre appareil mobile. You Invest fournit des outils en ligne pour rechercher des investissements, suivre les entreprises et transférer vos actifs.

Seuls les clients américains peuvent ouvrir un compte You Invest, mais l’ouverture ne prend en moyenne qu’une journée et vous pouvez postuler entièrement en ligne. Équipée de rapports de portefeuille et de camemberts, l’application mobile est simple et conviviale. L’application est disponible pour les appareils iOS et Android.

Avec Chase You Invest, vous aurez accès à environ 5 000 places boursières. De nombreux outils de recherche et éducatifs sont fournis sur l’application. Dans l’ensemble, nous recommandons la plateforme Chase You Invest pour le trading d’actions car il est facile d’ouvrir et de financer un compte. Il est également fiable grâce à sa société mère solide, JP Morgan.

2. Station commerciale

TradeStation offre une technologie innovante de premier ordre disponible pour vous aider à créer votre centre de trading ETF. Les investisseurs débutants en ETF peuvent utiliser la plate-forme Web pour commencer facilement leurs activités de trading. Cette plate-forme vous permet d’utiliser pleinement les outils et les ressources de presque n’importe quel ordinateur avec accès à Internet. Ses fonctionnalités comprennent des chartes graphiques avec des études techniques, des outils de commande et des listes de surveillance. Les traders avancés peuvent utiliser TS Select ou TS GO pour accéder à tous les outils nécessaires au trading algorithmique et automatisé.

Les débutants et les traders avancés peuvent profiter des comptes de trading simulés. En temps réel, vous pouvez effectuer des exercices de trading. Vous pouvez tester vos stratégies de trading avec des décennies de données historiques. Lorsque vous êtes prêt, vous pouvez commencer à effectuer des transactions ETF à 0 $ sur l’une des plateformes primées de TradeStation.

3. Magnifi

Magnifi est une place de marché qui vous permet, en tant qu’investisseur, d’utiliser des outils de courtage communs et l’IA pour prendre les meilleures décisions pour votre portefeuille. Parce que vous pouvez extraire toutes les informations dont vous avez besoin sur un actif donné, vous pouvez facilement investir dans les actifs qui vous donneront les résultats que vous méritez et qui correspondent mieux à votre stratégie.

Recherchez les options de placement qui répondent à vos besoins, investissez dans des catégories spécifiques ou recherchez des actifs dans une fourchette de prix abordable pour vous.

Idéal pour les investisseurs à long terme et ceux qui ont besoin d’un peu de soutien à la clientèle, vous pouvez également en savoir plus sur l’investissement à partir de cette plate-forme, utiliser l’assistant d’investissement alimenté par l’IA, profiter d’un investissement sans commission, essayer l’application mobile et profiter de plus de 15 000 options d’investissement possibles. Cela fait de Magnifi un bon endroit pour échanger pour les commerçants chevronnés et novices.

4. Première classe

Firstrade est très accommodant pour les traders d’ETF. Il a des transactions ETF à 0 $ et aucune exigence d’inscription. De plus, vous avez accès à tous les outils dont vous avez besoin pour exécuter des transactions sur 1 tableau de bord. Il vous donne une vue rapide des événements du marché des ETF, des graphiques personnalisables, des alertes et des actualités du marché en continu.

Votre tableau de bord pliable affiche les informations de votre compte et vos positions. Vous pouvez gérer plusieurs comptes à partir d’un seul emplacement. Il dispose du panneau de commande Quick Bar que vous pouvez positionner où vous le souhaitez.

5. TD Améritrade

TD Ameritrade propose une suite complète de services et d’outils de pointe. Il offre de superbes plateformes de trading, des outils de référence, une formation et un service client. Vous pouvez planifier des stratégies de négociation d’ETF et effectuer des transactions dans une salle de négociation virtuelle transparente.

Ses 3 plates-formes offrent un excellent service sous la forme de graphiques interactifs, d’actualités du marché en streaming, de positions commerciales sur les ETF et d’analyses personnalisées des performances de trading. Pour les traders expérimentés, la plateforme thinkorswim d’Ameritrade fournit des outils de trading de haut niveau, des alertes et un bureau dédié aux traders. De plus, TD Ameritrade propose des opérations sur FNB à 0 $ et des opérations 24 heures sur 24, 5 jours par semaine.

La somme des ETF financiers

Pendant les périodes financières difficiles, les investisseurs ont tendance à se tourner vers les chênes de Wall Street. Ces actions offrent stabilité et revenus. Cependant, un examen plus approfondi de ces titres révèle un double avantage : la stabilité et la croissance. Les ETF financiers vous offrent la possibilité de récolter ces avantages tout en minimisant la volatilité.

Questions fréquemment posées