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Meilleurs ETF financiers à surveiller • Benzinga

Les banques américaines comptent parmi les sociétés cotées en bourse les plus anciennes au monde, dont beaucoup ont une histoire qui remonte à plus de 100 ans. Les banques sont souvent considérées comme des investissements sûrs, en particulier les sociétés aux poches profondes comme JPMorgan Chase et Goldman Sachs.

Les bénéfices des banques sont restés stables au cours des dix années qui ont suivi la Grande Récession, mais le nombre de banques aux États-Unis a diminué depuis 2002. Le nombre de banques commerciales assurées par la FDIC a diminué chaque année depuis 2002, selon une étude de Statista.

Les grandes institutions engloutissent les plus petites et le respect des réglementations continue de devenir de plus en plus coûteux. Le nombre de banques américaines n’a pas connu une baisse constante au cours des dernières années seulement. Non, cette consolidation a commencé il y a plus de trois décennies. Lorsque les baby-boomers sont devenus majeurs, il existait plus de 18 000 institutions bancaires différentes aux États-Unis. En 2017, ce nombre est tombé en dessous de 6 000 pour la première fois depuis une génération.

Le secteur bancaire reste mûr pour une nouvelle consolidation. Mais si vous voulez obtenir une part de ces bénéfices, acheter des actions bancaires individuelles est comme un jeu de lancer de fléchettes. Quelle banque est la prochaine candidate au rachat ? Quel risque les grandes banques peuvent-elles prendre avant de céder ?

Si vous n’avez pas (ou souhaitez) les réponses à ces questions, investir dans des ETF financiers est un bon moyen de s’exposer au secteur sans augmenter le risque.

Meilleurs ETF financiers en ce moment

Que sont les ETF financiers ?

Les fonds négociés en bourse (FNB) sont des titres qui agissent à la fois comme des actions et comme un fonds commun de placement. Un ETF financier est un panier d’actions bancaires regroupées comme un fonds commun de placement, mais négociées sur une bourse comme le NYSE ou le NASDAQ. L’achat d’un ETF financier permet aux investisseurs de s’exposer à l’ensemble du secteur bancaire, et pas seulement à une poignée de banques individuelles.

Tous les ETF financiers ne contiennent pas le même panier d’actions. Certains ne sont même pas gérés par des humains. De nombreux ETF suivent un indice boursier sous-jacent sans l’aide d’un gestionnaire de sélection de titres. Les fonds indiciels sont souvent moins chers que les ETF à gestion active, vous verrez donc de nombreux exemples plus loin dans cet article.

Les ETF financiers se déclinent également sous différentes formes. Certains se concentrent sur les grandes banques nationales ; d’autres se concentrent sur les banques régionales ou les sociétés de services financiers. Et bien sûr, certains achètent tout simplement tout le secteur.

Comme toujours, les caractéristiques importantes à rechercher lors de l’achat d’ETF sont les frais et les actifs sous gestion.

Histoire des ETF financiers

Comme de nombreux ETF sectoriels, le premier ETF financier était une araignée. Non, pas la variété à huit pattes, mais l’acronyme. Standard and Poor Depository Receipts (SPDR) était le nom donné par State Street Global Advisors au premier fonds à suivre l’indice S&P 500. Le fonds a été lancé en 1993 et ​​se négocie aujourd’hui sous le symbole boursier SPY.

State Street a lancé 10 ETF entièrement nouveaux en 1998, axés sur des secteurs de marché spécifiques, tels que les services financiers, les services publics, l’énergie et la technologie. Les investisseurs ont utilisé les ETF pour investir dans des stratégies sectorielles et le premier ETF financier officiel est né. Il se négocie toujours aujourd’hui sous le symbole XLF.

Aujourd’hui, le marché des ETF est dominé par les SDPR, la famille iShares de BlackRock et les fonds Vanguard, et pour cause. Les fonds de ces sociétés ont généralement les frais les plus bas et beaucoup de liquidités.

Vous envisagez d’ajouter des ETF financiers à votre portefeuille ? Considérez d’abord quelques-unes des choses suivantes.

Pourquoi vous pourriez vouloir l’acheter

Voici les raisons pour lesquelles vous souhaiterez peut-être ajouter des ETF financiers à votre portefeuille.

  • Moins risqué que d’acheter des actions d’une seule banque : Acheter des actions individuelles est toujours risqué, mais auparavant, s’exposer aux banques était plus difficile. Maintenant que des dizaines d’ETF couvrent le secteur, les investisseurs peuvent s’exposer à différents types de banques et de sociétés financières en un seul package.
  • Rendement en dividendes plus élevé que celui des autres ETF sectoriels : Les actions bancaires versent de meilleurs dividendes que la plupart des secteurs, vous serez donc récompensé par des rendements solides lorsque vous achetez des ETF financiers.
  • Meilleur véhicule que les fonds communs de placement : Non seulement les ETF peuvent être négociés en bourse, mais leurs frais sont moindres et la charge fiscale pesant sur les investisseurs a diminué grâce à l’absence de plus-values.

Considérations avant d’acheter

Assurez-vous de considérer ces points avant d’acheter.

  • Réinvestir les dividendes avec un coût : Attendez-vous à engager des frais de transaction tels que des commissions de négociation. Les dividendes des fonds communs de placement peuvent être automatiquement réinvestis dans le fonds sans être soumis à des frais ou commissions.
  • Des ratios de frais plus élevés que les ETF du marché général : Les frais des ETF financiers ont considérablement diminué ces dernières années, mais le moins cher reste deux fois plus cher que les ETF à large marché de Vanguard, Fidelity, iShares ou Charles Schwab.
  • Beaucoup ne se sont toujours pas remis de 2008 : La plupart des ETF financiers suivent les plus grandes banques du système financier américain. Pour cette raison, les ETF financiers ont été les plus durement touchés par la Grande Récession et de nombreux fonds n’ont pas encore retrouvé leurs sommets d’avant la récession. Il suffit de regarder ci-dessous quelques-uns des graphiques des ETF de longue date : beaucoup n’ont pas atteint de nouveaux sommets historiques depuis une décennie.

Intégrer des ETF financiers dans votre plan d’investissement

Les ETF financiers sont parfaits pour ajouter une exposition bancaire à votre portefeuille tout en minimisant le risque. Mais comme pour tout investissement, vous devrez planifier la place de ces produits dans votre portefeuille avant de les acheter. Bon nombre des meilleurs ETF financiers ont des avoirs qui se chevauchent et se concentrent principalement sur les actions bancaires à grande capitalisation.

Acheter un ETF est moins risqué que d’acheter une poignée d’actions bancaires et d’espérer de bons résultats (et pas de scandales). Utilisez les ETF de cette liste comme point de départ si vous souhaitez vous exposer au secteur financier mais ne souhaitez pas sélectionner d’actions. Gardez simplement à l’esprit vos objectifs d’investissement personnels avant d’acheter quoi que ce soit.

Questions fréquemment posées

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Investir dans un ETF financier peut être une bonne option d’investissement en fonction de divers facteurs. Les ETF financiers offrent une exposition à un portefeuille diversifié d’actions du secteur financier, offrant des rendements potentiels basés sur la performance du secteur dans son ensemble. Cependant, il est important de tenir compte des conditions économiques actuelles, des tendances du marché et de la tolérance individuelle au risque avant de prendre toute décision d’investissement.

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Le plus grand ETF financier est le Financial Select Sector SPDR Fund (XLF).

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Les trois grands ETF font référence aux trois fonds négociés en bourse (ETF) les plus importants et les plus populaires en termes d’actifs sous gestion. Il s’agit du SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), de l’iShares Russell 2000 ETF (IWM) et de l’Invesco QQQ Trust (QQQ). SPY suit la performance de l’indice S&P 500, IWM suit la performance de l’indice Russell 2000 et QQQ suit la performance de l’indice Nasdaq-100. Ces ETF sont largement reconnus et fortement négociés, ce qui en fait des références importantes pour l’ensemble du marché boursier.


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