Meilleurs FNB de consommation de base en ce moment • Mis à jour quotidiennement • Benzinga

Nous sommes tous passés par là – vous êtes à l’épicerie, vous vous frayez un chemin dans les allées et vous tombez sur la section des produits laitiers. En regardant fixement les étagères réfrigérées, vous vous posez la question que les Américains se posent depuis des décennies : « Avons-nous besoin de lait ? La décision d’acheter du lait n’a pas grand-chose à voir avec votre revenu actuel ou la situation économique mondiale – vous l’achetez si vous en avez besoin. Les aliments, les boissons et les produits ménagers comme le papier hygiénique et le savon sont fabriqués par des entreprises du secteur des biens de consommation de base. Ce secteur regorge d’entreprises qui fabriquent les produits de tous les jours dont nous ne pouvons pas nous passer. Ils constituent les meilleurs ETF de consommation de base.

Si vous êtes un être humain, vous avez besoin de manger, de boire, de vous nettoyer et de prendre soin de vous et peu importe la façon dont se porte l’économie en général. Lorsque les réservoirs boursiers et les emplois sont perdus, les gens ont encore besoin de manger et de se laver le visage. C’est ce que les ETF de biens de consommation de base cherchent à suivre – les entreprises qui fabriquent les produits dont nous avons besoin, peu importe à quoi ressemblent nos chèques de paie.

Coup d’œil sur les meilleurs ETF de consommation de base

• Fonds SPDR du secteur des biens de consommation de base
• FNB indiciel Fidelity MSCI Consommation de base
• FNB de biens de consommation de base Vanguard
• iShares Global Consumer Staples ETF
• FNB Invesco S&P 500 à pondération égale des biens de consommation de base
• iShares US Consumer Goods ETF

FNB de biens de consommation de base les plus performants :

Vue d’ensemble : que sont les FNB de consommation de base ?

Avec un surnom comme consommateur défensif, vous pouvez vous faire une idée sur les investissements dans ce secteur. Lorsque l’économie est en plein essor et que le marché augmente, les actions de consommation de base peuvent suivre les indices plus larges parce que les consommateurs n’achètent pas plus de papier toilette ou de lait avec leur argent supplémentaire. Vous consommez de la nourriture, des boissons et des produits ménagers à un rythme constant. Pendant les courses haussières, vous ne doublez pas vos achats de Clorox, n’est-ce pas ?

Mais pendant les récessions, les consommateurs ont moins de revenus discrétionnaires avec lesquels jouer. Cela signifie moins d’argent dépensé pour les gadgets, les vêtements et la restauration – tous les points forts du secteur bien nommé de la consommation discrétionnaire. Lorsque le pouvoir d’achat du consommateur diminue, les actions de consommation discrétionnaire en pâtissent. Mais comme ces produits de base sont achetés malgré tout, ce secteur a tendance à prospérer pendant les récessions, ce qui en fait une excellente couverture pendant les booms et un jeu astucieux pendant les récessions.

Ce qui fait un bon ETF

Les ETF sont d’excellents véhicules d’investissement car ils donnent accès à des dizaines, voire des centaines d’actions différentes pour un prix modique. Étant donné que les entreprises du secteur ont tendance à être des entreprises établies avec des bénéfices prévisibles, les FNB de biens de consommation de base ne détiennent souvent qu’une poignée d’actions. Cela crée un manque de diversité parmi les ETF du secteur – ils achètent tous des entreprises similaires. Sans grande variation dans les avoirs, il est plus important que jamais de rechercher ces trois caractéristiques :

• Coût: Si vous ouvrez un ETF dans votre application de courtage et que votre premier coup d’œil n’est pas sur le ratio de dépenses, nous n’avons pas fait notre travail ici chez Benzinga. Cela va doubler pour des secteurs comme les biens de consommation de base. Si vous payez plus de 50 points de base pour un ETF sectoriel, vous feriez mieux d’avoir une raison à toute épreuve.

• Rendement: Les entreprises ici ont tendance à avoir des actions à dividendes élevés, donc un investisseur qui regarde les FNB de biens de consommation de base devrait considérer le rendement du fonds. Vous n’obtiendrez pas beaucoup de croissance de la part d’entreprises comme Proctor & Gamble et Costco.

• Volume: Les ETF vont et viennent comme le vent. Les fonds plus récents et plus axés sur les tendances peuvent sembler sexy, mais ils n’ont aucun actif et les actions sont difficiles à vendre. Ce n’est de toute façon pas le secteur des fonds à la mode. Une base d’actifs solide et un volume de transactions important sont des aspects clés à rechercher.

Les meilleurs ETF de consommation de base à surveiller

En utilisant les caractéristiques énumérées ci-dessus, Benzinga a classé les meilleurs ETF de biens de consommation de base que les investisseurs peuvent considérer pour leurs portefeuilles. La plupart de ces fonds ont des avoirs similaires, alors tenez compte de facteurs tels que le ratio des dépenses, l’écart, le volume et le rendement.

ETF 1 : Fonds SPDR du secteur des biens de consommation de base (XLP)

Les SPDR sont comme les Patriots de la Nouvelle-Angleterre des ETF – expérimentés, efficaces et prêts à relever tous les défis des nouveaux arrivants annoncés. XLP a vu le jour en 1998, à l’époque où Bill Belichick n’était qu’un entraîneur anonyme des Cleveland Browns. Au cours des 2 dernières décennies, XLP a amassé plus de 13 milliards de dollars d’actifs, ce qui en fait le fonds le plus solide et le plus liquide du secteur.

Avec un ratio coûteux de 0,13 % et un écart moyen de 0,02 %, XLP est bon marché à posséder et à échanger. Le fonds ne contient que 33 avoirs, dominés par les piliers américains Procter & Gamble, Coca-Cola et PepsiCo. Les entreprises de produits ménagers, d’aliments et de tabac et de boissons représentent environ 80 % des avoirs du fonds. XLP suit un indice pondéré par le marché des sociétés de consommation de base du S&P 500, ce qui explique le faible nombre d’actions dans le portefeuille. Près de 13 millions d’actions sont échangées quotidiennement en moyenne et le rendement du dividende est actuellement de 2,60 %. Si vous souhaitez une exposition bon marché aux actions de consommation de base à grande capitalisation, XLP reste le premier choix des investisseurs.

ETF 2 : ETF Fidelity MSCI Consumer Staples Index ETF (FSTA)

Fidelity, Vanguard et Charles Schwab sont actuellement dans une course vers le bas avec leurs ratios de frais de fonds et les investisseurs en récoltent les fruits. L’offre de Fidelity dans le secteur des biens de consommation de base a un ratio de dépenses de 0,08 %, le moins cher du secteur (mais quelque peu compensé par l’écart moyen de 0,05 %). Le fonds suit un indice pondéré par le marché des actions de consommation de base, mais ne se limite pas au S&P 500 comme XLP.

Puisqu’il suit un indice plus large d’actions, le fonds compte actuellement 89 avoirs différents. Les principaux noms sont cependant similaires à XLP : Procter & Gamble, Coca-Cola, PepsiCo, Walmart et Costco sont les 5 plus grandes participations. FSTA possède près de 618 millions de dollars d’actifs et plus de 120 000 actions sont négociées quotidiennement en moyenne. Le rendement du dividende s’élève à 2,48 %. Depuis ses débuts il y a 5 ans, FSTA a été l’un des moyens les moins chers et les plus efficaces d’obtenir une exposition au secteur des biens de consommation de base.

FNB 3 : FNB Vanguard Consumer Staples (VDC)

Vanguard fait une apparition sur presque toutes les meilleures listes d’ETF et son entrée dans le secteur des biens de consommation de base est, comme prévu, de premier ordre. Depuis sa création en 2004, VDC a amassé 5,4 milliards de dollars d’actifs tout en facturant un minuscule ratio de dépenses de 0,10 %. Avec un écart moyen de 0,03 %, VDC est l’un des fonds les moins chers à posséder et à échanger dans l’espace des biens de consommation de base.

VDC est un autre fonds de suivi indiciel pondéré en fonction de la capitalisation avec 92 avoirs au total. Les grands noms devraient être familiers à ce stade : Procter & Gamble, Coca-Cola, PepsiCo, Walmart et Phillip Morris. Malgré un panier d’actions plus important, les 10 premières actions représentent plus de 66 % des avoirs totaux du fonds.

Les entreprises alimentaires et du tabac sont un peu plus fortement pondérées ici que dans des fonds comparables, mais la plupart des avoirs restent les mêmes. Le fonds négocie en moyenne plus de 126 000 actions par jour et rapporte 2,33 %. Ce n’est plus le fonds le moins cher et n’a pas le rendement le plus élevé, mais VDC est un investissement solide et négocie sans commission sur les comptes de courtage Vanguard.

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ETF 4 : ETF iShares Global Consumer Staples (KXI)

Si vous souhaitez inclure des actions internationales dans votre portefeuille de biens de consommation de base, KXI est le fonds à choisir, mais il est beaucoup plus cher que ses frères uniquement américains. Pourtant, l’exposition internationale dans ce secteur est difficile à trouver et KXI en vaut le prix.

KXI vient de fêter son 13e anniversaire en dépassant 857 millions de dollars d’actifs, soit plus que le fonds FSTA de Fidelity. Comme pour la plupart des fonds internationaux, les dépenses et les coûts de transaction jouent un rôle. KXI a un ratio de dépenses de 0,46 % et un écart moyen de 0,16 %. Le fonds détient plus de 50 % d’actions américaines, mais ses principales participations incluent des noms comme Nestlé, Diageo et Unilever.

Dans l’ensemble, il détient 92 actions au total et le Royaume-Uni, la Suisse, le Japon, la France et les Pays-Bas sont les pays les plus représentés derrière les États-Unis. Le fonds rapporte 2,38 %, mais seulement 57 000 actions sont échangées quotidiennement en moyenne. C’est cher et peu liquide, mais des entreprises comme Nestlé et Diageo ne sont pas détenues par d’autres fonds.

FNB 5 : FNB Invesco S&P 500 à pondération égale sur les biens de consommation de base (droite)

RHS est cher pour un fonds de consommation de base uniquement américain, mais c’est l’un des rares fonds équipondérés du secteur et a fourni des rendements étonnamment bons par rapport au S&P 500 depuis sa création.

RHS est un fonds à pondération égale, ce qui signifie que les 34 avoirs ont à peu près le même nombre d’actions dans le portefeuille. La position la plus concentrée est Estee Lauder à 3,34 % et la plus faible est Coty Inc à 2,24 %. La pondération égale du secteur permet de diversifier le fonds par rapport à ses concurrents, mais il s’accompagne d’un ratio de dépenses de 0,40 %.

Le fonds a près de 450 millions de dollars d’actifs et ne rapporte que 2,24%, ce qui est faible pour l’espace. Les entreprises de l’alimentation et du tabac sont très présentes, ce qui peut éloigner certains investisseurs socialement responsables. Seules 31 000 actions sont négociées quotidiennement en moyenne, la liquidité peut donc également être un problème.

ETF 6 : ETF iShares US Consumer Goods (IYK)

IYK fait partie de la famille de fonds iShares de Blackrock et c’est un jeu agressif sur un secteur plus connu des investisseurs à la recherche d’un abri. Un fonds de consommation de base agressif n’a peut-être pas de sens pour tous les investisseurs, mais si vous recherchez une approche différente, il a un solide historique de surperformance.

IYK a près de 2 décennies et possède un peu plus de 472 millions de dollars d’actifs. Le taux de frais est un peu trop élevé à 0,42%, mais le spread moyen est faible (0,03%) et il est très facile de trader. Dans l’ensemble, le fonds détient 112 actions et navigue en dehors des eaux traditionnelles vers des secteurs tels que l’automobile, le textile et les logiciels.

Toutes les actions sont basées aux États-Unis et les 5 principaux avoirs sont Procter & Gamble, Coca-Cola, PepsiCo, Phillip Morris et Nike. Le rendement du dividende de 2,33 % est faible par rapport aux autres FNB que nous avons explorés dans les biens de consommation de base et seulement 14 000 actions sont négociées quotidiennement en moyenne. Si vous êtes le type d’investisseur qui pense que la meilleure défense est une bonne attaque, IYK pourrait avoir une place dans votre portefeuille.

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Utiliser les FNB de consommation de base dans votre portefeuille

Les entreprises de biens de consommation de base ne sont pas tape-à-l’œil et ne seront certainement pas les leaders lors des grands booms boursiers. Mais pendant les récessions ou les périodes de forte volatilité, les ETF de consommation de base peuvent être un port sûr. Les entreprises de ces fonds produisent les articles dont nous avons besoin tous les jours – de la nourriture et de l’eau, du savon et du dentifrice, et oui, même du lait.

Si vous souhaitez ajouter un peu de stabilité à votre portefeuille, les FNB de biens de consommation de base offriront des rendements réguliers mais peu spectaculaires ainsi qu’un joli dividende. Les FNB comme ceux-ci sont d’excellents investissements pour les épargnants qui cherchent à réduire le risque. Ou peut-être en avez-vous assez de voir le marché rebondir à cause des tweets et des annonces et vous voulez un endroit stable et un peu de revenu.