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Qu’est-ce qui vous convient le mieux ? • Benzinga

Décider d’investir dans des actions ou des contrats à terme nécessite une connaissance des produits et des recherches approfondies. Les deux instruments d’investissement offrent un potentiel de récompense raisonnable, mais ils sont fondamentalement différents. Cet article fournit une comparaison détaillée des actions par rapport aux contrats à terme pour mettre en évidence leurs similitudes et leurs différences.

Que sont les actions ?

Les actions sont des unités de propriété dans une entreprise. L’achat des actions d’une entreprise fait de vous un copropriétaire avec une participation dans ses actifs et ses bénéfices. En tant qu’actionnaire, vous pouvez bénéficier d’une appréciation du capital et de dividendes et bénéficier de la croissance et de la rentabilité de l’entreprise, même si vous êtes vulnérable aux risques de baisse.

Les actions se négocient sur des bourses comme la Bourse de New York (NYSE) et la bourse du Nasdaq. Ces bourses, ainsi que les marchés de gré à gré et les plateformes de négociation électronique, facilitent les transactions en bourse. Ici, acheteurs et vendeurs se rencontrent pour échanger des actions à un prix convenu, déterminé par l’offre et la demande du marché, les performances de l’entreprise, la santé financière, les tendances du secteur et d’autres facteurs.

Avantages

  • Les actions offrent un potentiel d’appréciation du capital à long terme et peuvent également générer des revenus réguliers provenant de dividendes.
  • Les actions sont faciles à acheter et à vendre via des comptes de courtage et sont souvent liquides et transparentes.
  • Investir en actions vous permet de répartir vos investissements sur différents secteurs, industries et zones géographiques, réduisant ainsi le risque et augmentant les rendements potentiels de votre portefeuille.
  • L’achat d’actions d’une entreprise vous donne généralement le droit de vote et la possibilité d’influencer certaines décisions de l’entreprise.

Les inconvénients

  • Les actions sont soumises à des fluctuations, ce qui entraîne des pertes importantes à court terme dues à la volatilité des marchés.
  • Les actions sont exposées à des risques spécifiques à l’entreprise, tels qu’une mauvaise gestion, des scandales, des procès ou une faillite.
  • Des facteurs externes tels que les conditions économiques, les événements politiques ou les catastrophes naturelles peuvent affecter les actions.
  • Investir dans des actions peut impliquer des exigences de capital et des frais plus élevés que d’autres instruments financiers.

Que sont les contrats à terme ?

Les contrats à terme sont des contrats visant à échanger un actif à un prix et une date futurs prédéterminés. L’actif peut être une matière première, comme l’or, le pétrole ou le blé, ou un instrument financier, comme une devise, un indice ou une obligation. Les contrats à terme sont standardisés et négociés sur des bourses à terme, comme le Chicago Mercantile Exchange (CME) ou l’Intercontinental Exchange (ICE), où les traders peuvent acheter et vendre des contrats en utilisant des comptes sur marge qui empruntent des fonds. Le prix du contrat est déterminé par les attentes du marché quant à la valeur future de l’actif sous-jacent, ainsi que par les taux d’intérêt et les facteurs d’offre et de demande.

Avantages

  • Les contrats à terme offrent la possibilité de réaliser des bénéfices élevés sur une courte période, ainsi qu’un effet de levier et une flexibilité.
  • Vous pouvez couvrir votre exposition au risque ou spéculer sur les mouvements de prix des actifs à l’aide de contrats à terme.
  • Les contrats à terme ont des coûts de transaction et des commissions faibles par rapport aux autres instruments.
  • Les contrats à terme ont une liquidité élevée, une transparence et des spécifications contractuelles standardisées.

Les inconvénients

  • Les contrats à terme impliquent un risque et une volatilité élevés, des appels de marge et des pertes potentielles qui peuvent dépasser votre investissement initial.
  • Des connaissances et des compétences spécialisées sont nécessaires pour négocier des contrats à terme de manière efficace et rentable.
  • Les déséquilibres entre l’offre et la demande, le sentiment du marché ou des événements inattendus peuvent soumettre les contrats à terme à des fluctuations de prix.
  • Par rapport à d’autres instruments, les contrats à terme ont des heures de négociation et une disponibilité limitées.

Comparaison du trading à terme avec le trading d’actions

Découvrez comment deux stratégies de trading réputées se comparent sur les facteurs clés qui ont un impact sur votre expérience de trading et vos résultats.

Accessibilité et liquidité du marché

Les actions peuvent être achetées et vendues sur diverses bourses mondiales pendant les heures de négociation, offrant une vaste sélection dans différents secteurs, industries et régions. La négociation d’actions est très liquide, ce qui permet une entrée et une sortie transparentes des positions sans affecter de manière significative les prix du marché.

Le trading de contrats à terme est une forme de trading plus spécialisée qui nécessite un compte de courtage de contrats à terme, l’autorisation de négocier sur des bourses de contrats à terme dédiées et le respect de règles et réglementations spécifiques. La disponibilité des contrats pour chaque classe d’actifs peut varier en fonction de la saisonnalité, de la date d’expiration ou de la demande. Le marché à terme est moins liquide que le marché boursier, ce qui peut poser des difficultés pour trouver des acheteurs ou des vendeurs de contrats aux prix souhaités.

Risque et volatilité

Investir dans des actions comporte des risques en fonction de votre stratégie d’investissement, de votre horizon temporel et de votre tolérance au risque. Les fluctuations du marché et les problèmes spécifiques à l’entreprise peuvent entraîner des pertes, mais la diversification de votre portefeuille ou l’utilisation d’ordres stop-loss peuvent aider à atténuer ces risques. Détenir des stocks pendant des périodes plus longues peut également conduire à une reprise ou à une hausse des prix.

Le trading à terme est très risqué en raison de l’effet de levier et de la marge. Les pertes peuvent dépasser votre investissement initial et les appels de marge peuvent nécessiter des dépôts supplémentaires pour répondre aux exigences de marge ou à la fermeture de positions. Les contrats à terme ont également une durée de négociation limitée et sont sujets à des changements de prix soudains en raison de déséquilibres du marché, du sentiment ou d’événements inattendus.

Horizon temporel et objectifs d’investissement

L’investissement en actions implique une approche à plus long terme, en s’efforçant d’obtenir une appréciation du capital et des revenus de dividendes. Vous pouvez conserver des actions pendant des périodes prolongées en fonction de vos objectifs et de vos attentes tout en bénéficiant de l’effet cumulatif du réinvestissement des plus-values ​​et des dividendes.

L’investissement en actions vous permet également d’aligner vos valeurs et vos intérêts sur les entreprises dans lesquelles vous investissez et d’avoir votre mot à dire dans leurs décisions.

Le trading à terme se concentre sur la spéculation à court terme, permettant aux traders de tirer profit des fluctuations de prix sur une période donnée. Vous pouvez acheter et vendre des contrats à terme en quelques minutes, heures ou jours, selon les conditions du marché et votre stratégie de trading préférée. Le trading à terme permet de couvrir l’exposition au risque ou la spéculation sur les matières premières, les devises ou les indices. Les traders à terme peuvent également utiliser l’effet de levier et la marge, ce qui amplifie les rendements – ou les pertes dans le cas où la transaction va à leur encontre.

Stratégies de trading et flexibilité

Les actions et les contrats à terme offrent diverses stratégies de trading et flexibilité. L’investissement en actions implique l’achat et la conservation, l’investissement de valeur, l’investissement de croissance, l’investissement de dividendes ou l’investissement indiciel. Vous pouvez utiliser l’analyse fondamentale, l’analyse technique ou une combinaison des deux pour identifier les opportunités et évaluer la performance des actions. L’investissement en actions est flexible. Vous pouvez personnaliser la taille de votre position, les points d’entrée et de sortie ainsi que le ratio risque-récompense.

Le trading à terme propose du day trading, du swing trading, du trading de tendance, du scalping ou du spread trading. Vous pouvez également utiliser une analyse technique ou fondamentale, ou les deux, pour analyser les mouvements et les tendances des prix des actifs. Le trading à terme offre la possibilité d’être acheteur ou vendeur sur une classe d’actifs et d’utiliser l’effet de levier et la marge pour augmenter l’exposition ou réduire le risque.

Considérations fiscales et réglementaires

Lorsque vous décidez entre des actions ou des contrats à terme, il est important de prendre en compte leurs facteurs fiscaux et réglementaires. L’investissement en actions est soumis à des impôts sur les plus-values ​​et les dividendes en fonction du niveau de revenu, de la période de détention et de la juridiction fiscale. Vous devrez peut-être payer des frais et des commissions à votre courtier pour l’exécution de transactions. L’investissement en actions est réglementé par des autorités telles que la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis ou la Financial Conduct Authority (FCA) au Royaume-Uni, qui s’efforcent de protéger les droits des investisseurs.

Le trading à terme est soumis à des règles fiscales différentes de celles de l’investissement en actions. En règle générale, les contrats à terme sont soumis à une répartition 60/40 entre les taux de gains en capital à long et à court terme, garantissant que 60 % des gains ou des pertes tombent sous le taux à long terme le plus bas (actuellement 15 % pour la plupart des contribuables) et 40 % sous le taux. taux à court terme plus élevé (maintenant 37% pour la plupart des contribuables). Outre les frais et commissions versés à votre courtier, le trading de contrats à terme est régi par des organismes tels que la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) aux États-Unis ou la Financial Services Authority (FSA) au Royaume-Uni, qui visent à promouvoir des marchés équitables et transparents.

Meilleurs courtiers à terme

Si vous envisagez de négocier des contrats à terme, vous aurez besoin d’un courtier fiable et réputé, capable de répondre à vos besoins spécifiques. Benzinga recommande les courtiers à terme suivants en fonction de leurs frais, plateformes, support client, ressources pédagogiques et autres fonctionnalités.

  • En toute sécurité via le site Web d’Interactive Brokers

    En toute sécurité via le site Web d’Interactive Brokers

    Meilleur pour:

    Traders actifs et mondiaux

  • en toute sécurité via le site Web de NinjaTrader

    Meilleur pour:

    Trading à terme avancé

  • en toute sécurité via le site Web de Plus500 Futures

    86 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

  • en toute sécurité via le site Web de Discount Trading

    Meilleur pour:

    Négociants à volume élevé

  • en toute sécurité via le site Web de Tickmill

    Meilleur pour:

    Faible exigence de dépôt

Actions ou contrats à terme : choisir votre voie financière

Le choix entre les actions et les contrats à terme dépend de vos préférences, de votre tolérance au risque et de vos objectifs d’investissement. Les actions offrent une accessibilité, des opportunités diverses et un potentiel de croissance à long terme, tandis que les contrats à terme offrent un potentiel de profit rapide avec un effet de levier et des risques potentiels. Tenez compte de votre horizon temporel, de votre stratégie de trading et des implications fiscales pour prendre une décision. Les deux choix ont des avantages et des inconvénients, alors évaluez celui qui correspond le mieux à vos objectifs financiers et à votre appétit pour le risque.

Questions fréquemment posées

UN

Votre choix entre les contrats à terme et les actions dépend de vos objectifs d’investissement et de votre tolérance au risque. Les contrats à terme peuvent fournir un effet de levier et la possibilité de négocier des matières premières, tandis que les actions offrent la propriété d’une entreprise.

UN

Les contrats à terme peuvent être plus risqués que les actions en raison de leur effet de levier et de leur volatilité élevés. Cependant, ces deux investissements comportent des risques et nécessitent un examen attentif.

UN

Le day trading nécessite des compétences et de l’expérience, quel que soit le type d’investissement. Tenez compte de vos points forts et de vos préférences avant de décider sur quel marché négocier.


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