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Types d’ETF – Benzinga

Benzinga explique les différents types d’ETF disponibles pour les investisseurs.

L’univers des fonds négociés en bourse (ETF) s’agrandit de jour en jour, avec plus de 8 500 ETF répertoriés dans le monde en 2022 détenant plus de 10 000 milliards de dollars d’actifs sous gestion (AUM).

Choisir le bon type d’ETF peut être difficile compte tenu de la myriade de choix disponibles. Étant donné que les ETF peuvent détenir une variété d’actifs, adopter une gamme de stratégies et utiliser des structures de fonds variées, il peut être facile pour les nouveaux investisseurs en ETF d’être submergés par les choix disponibles.

Si vous cherchez à démarrer un portefeuille d’ETF, ce guide pour comprendre les types d’ETF disponibles pourrait vous être utile. Savoir distinguer les FNB peut aider les investisseurs à sélectionner les meilleures options pour leurs portefeuilles.

Quels sont les différents types d’ETF ?

La plupart des ETF peuvent être classés en fonction de leurs actifs, de leur géographie et de leur stratégie. Il est important de noter que ces catégories ne sont pas mutuellement exclusives. En fait, ils sont souvent combinés les uns aux autres pour produire de nouveaux types d’ETF. Voici quelques exemples:

Avoirs en actifs

Les ETF peuvent être classés en fonction de leurs actifs sous-jacents. Par exemple, un FNB d’actions est un type de FNB qui détient des actions, tandis qu’un FNB à revenu fixe est un type de FNB qui détient des obligations. Les FNB de matières premières peuvent détenir des métaux précieux, de l’énergie ou des contrats à terme agricoles. Les autres actifs comprennent les devises et même les produits dérivés.

Géographie

Les ETF peuvent également être classés en fonction de la géographie d’où proviennent leurs actifs sous-jacents. Par exemple, un ETF du marché américain suit les actions américaines, tandis qu’un ETF d’obligations émergentes suit les obligations de pays comme la Chine et la Russie. Ces ETF peuvent être spécifiques à un pays ou cibler l’une des trois principales distinctions géographiques du marché : américain, international développé et international émergent.

Stratégie

Une stratégie ETF fait référence aux règles selon lesquelles il sélectionne et gère les avoirs. L’exemple le plus courant est l’ETF passif, qui tente de suivre et de répliquer la performance d’un indice. D’autres types incluent les ETF actifs qui tentent de surperformer un indice de référence ou ciblent un objectif spécifique tel que le revenu mensuel ou la couverture. Ensuite, il existe des ETF de type « bêta intelligent » ou « facteur » qui utilisent des cadres quantitatifs automatisés pour essayer de fournir une exposition à un facteur spécifique, comme la taille, la valeur, la qualité, le momentum ou la faible volatilité. Enfin, certains ETF examinent les considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG).

Les ETF peuvent mélanger et assortir ces types pour créer une stratégie unique. Prenons l’exemple d’un FNB d’actions américaines géré activement qui cible les actions de valeur à petite capitalisation. Pour cet ETF, l’actif est l’action, la géographie est les États-Unis et la stratégie est le bêta intelligent/facteur.

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Pourquoi investir dans les ETF ?

Les FNB ne sont pas la seule option pour les investisseurs de nos jours. Les fonds communs de placement et les actions ou obligations individuelles peuvent être des alternatives potentielles. Pourtant, il existe quelques raisons impérieuses de faire des FNB le cœur de votre portefeuille. Ceux-ci inclus:

Simplicité: Certains FNB offrent un guichet unique pour les besoins de votre portefeuille. Par exemple, les investisseurs peuvent facilement acheter des FNB à large marché qui contiennent des milliers d’actions sur un seul symbole. La gestion de quelques ETF est également beaucoup plus facile que de suivre et de rééquilibrer manuellement plusieurs avoirs individuels.

Frais réduits : À moins que vous ne fassiez affaire avec une société de courtage sans commission, la négociation de dizaines d’actions individuelles peut vous coûter cher en termes de frais de courtage et d’écarts acheteur-vendeur. Avec les ETF, les investisseurs peuvent minimiser les transactions nécessaires pour maintenir leurs portefeuilles à jour. En particulier, certains FNB indiciels passifs peuvent avoir des ratios de frais aussi bas que 0,03 %.

Accessibilité: Les ETF offrent une exposition à une variété de stratégies et d’actifs que les investisseurs particuliers peuvent trouver difficiles à mettre en œuvre par eux-mêmes. Par exemple, l’achat d’un FNB d’options d’achat couvertes évite aux investisseurs d’avoir à négocier manuellement des options. L’achat d’un FNB de matières premières évite aux investisseurs d’avoir à négocier manuellement des contrats à terme.

Pouvez-vous diversifier avec les ETF ?

Investir dans des ETF est l’un des meilleurs moyens de diversifier instantanément votre portefeuille à moindre coût. Cependant, il existe quelques trucs et astuces que vous pouvez mettre en œuvre pour vous assurer que votre portefeuille ETF devient aussi diversifié que possible.

Sélectionnez les ETF qui couvrent plusieurs actifs : Une bonne diversification signifie répartir le risque de votre portefeuille entre différents actifs, tels que les actions, les obligations, les liquidités et les matières premières. Une excellente façon d’y parvenir est de sélectionner des ETF qui suivent chacune de ces classes d’actifs et de les détenir dans des proportions qui reflètent votre tolérance au risque et votre horizon temporel. Par exemple, un jeune investisseur détenant à long terme pourrait détenir la majorité de son portefeuille dans un FNB d’actions tout en détenant une plus petite partie dans un FNB d’obligations.

Sélectionnez des ETF qui couvrent plusieurs zones géographiques : Parier sur le marché boursier d’un seul pays, quelle que soit sa performance historique, est sous-optimal. Bien que les marchés boursiers et obligataires américains aient surperformé au cours de la dernière décennie, rien ne garantit qu’ils le feront à l’avenir. Il y a également eu des périodes de longue stagnation, comme pendant la « décennie perdue » pour les actions américaines de 2000 à 2010. Par conséquent, les investisseurs en ETF devraient s’efforcer de détenir des ETF d’actions et d’obligations couvrant également les zones géographiques internationales.

Évitez les chevauchements dans les avoirs en FNB : Il est important d’examiner les avoirs sous-jacents d’un ETF afin de s’assurer que les ETF de votre portefeuille n’ont pas d’avoirs redondants. Par exemple, un investisseur qui détient à la fois un ETF S&P 500 et un ETF Nasdaq 100 a un chevauchement important en ce qui concerne les actions technologiques à méga-capitalisation. Cette surpondération est de mauvais augure pour la diversification.

Comparez les courtiers ETF

Les investisseurs à la recherche d’informations supplémentaires et d’examens des ETF peuvent utiliser Benzinga pour comparer les options disponibles. Voici une liste de courtiers qui prennent en charge le trading d’ETF et offrent des outils de recherche pour aider les investisseurs à sélectionner le bon type d’ETF.

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Quels sont les meilleurs ETF à acheter ?

Il y a deux façons de répondre à cette question. Du point de vue d’un investisseur individuel, le meilleur FNB à acheter dépend de vos objectifs de placement, de votre horizon temporel et de votre tolérance au risque. Du point de vue du marché global, les meilleurs ETF pour acheter arborent une combinaison d’actifs sous gestion élevés et de volumes de transactions quotidiens. Ces ETF seraient les SPDR S&P 500 ETF Fiducie (NYSEARCA : ESPION), le iShares Core S&P 500 ETF (NYSEARCA : IVV) et le FNB Vanguard S&P 500 (NYSEARCA : VOO), qui suivent tous l’indice S&P 500. Ces ETF sont très populaires grâce à l’importance du S&P 500 en tant que référence et baromètre de la performance globale du marché boursier américain.

Quel type d’ETF est le meilleur ?

Il n’y a pas de réponse définitive à quel type d’ETF est le meilleur. Tout dépend des objectifs de placement, de l’horizon temporel et de la tolérance au risque de chaque investisseur. Une fois ceux-ci déterminés, un investisseur peut sélectionner le meilleur type d’ETF en recherchant les bonnes classes d’actifs, la bonne géographie et la bonne stratégie. Par exemple, un retraité à la recherche d’un revenu mensuel constant peut préférer un FNB qui cible les actions américaines à faible volatilité comme le FNB Invesco S&P 500 à dividendes élevés et à faible volatilité (NYSEARCA : SPHD). Un jeune investisseur à la recherche d’une croissance agressive pourrait préférer un FNB indiciel lourd d’actions technologiques comme le FNB Invesco NASDAQ 100 (NASDAQ : QQQM). Les investisseurs doivent être prudents et ne pas sélectionner les ETF sur la base des performances historiques étant donné qu’elles ne sont pas prédictives des performances futures.


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